Η Τράπεζα της Ελλάδος έχει θέσει σε καθεστώς ειδικού έλεγχου την Attica bank
Σοκάρουν τα 1,021 δισεκ. ευρώ κεφαλαιακές ανάγκες που εμφάνισε η Attica bank στα stress tests που διενέργησε η Τράπεζα της Ελλάδος.
Το ακόμη πιο σοκαριστικό είναι ότι το βασικό σενάριο που υποχρεωτικά πρέπει να καλύψουν παλαιοί μέτοχοι και ιδιώτες φθάνει τα 857 εκατ ευρώ, περιλαμβανομένης και της παλαιάς ΑΜΚ των 434 εκατ ενώ η ζημία από το AQR έφθασε τα 627 εκατ ευρώ ή 572 εκατ μετά τις τελευταίες προβλέψεις.
Η Attica bank υποστηρίζει ότι έχει την δυνατότητα να μειώσει τις κεφαλαιακές ανάγκες με την μετατροπή του ομολογιακού 95,5 εκατ και με τον αναβαλλόμενο φόρο 104 εκατ που ισχύει έως τον Ιούνιο του 2015....αλλά....υπάρχουν και τα 100 εκατ των προνομιούχων μετοχών που πρέπει να αποπληρωθούν ή θα μετατραπούν σε κοινές μετοχές.
Υπάρχουν σοβαρές ενδείξεις που αναφέρουν ότι η Attica bank δεν μπορεί να ανακεφαλαιοποιηθεί με ιδιωτικά κεφάλαια άρα θα ενεργοποιηθεί η διαδικασία του resolution, εξυγίανσης με διάσπαση της τράπεζας σε καλή και κακή τράπεζα, good και bad bank.
Αν αυτό συμβεί οι υφιστάμενοι μέτοχοι χάνουν πλήρως και οριστικά τις μετοχές τους όπως συνέβη π.χ. στην Proton bank ή την Αγροτική και το ΤΤ.
Η Τράπεζα της Ελλάδος όπως η Attica bank αναφέρει στην σελίδα 47 της παρουσίασης των αποτελεσμάτων την έχει θέσει σε καθεστώς ειδικού έλεγχου και πρέπει μέχρι την Παρασκευή 6 Νοεμβρίου να έχει παρουσιάσει πλάνο ανακεφαλαιοποίησης.
Επειδή είναι σχεδόν αδύνατο να ανακεφαλαιοποιηθεί με ιδιωτικά κεφάλαια είναι πολύ πιθανό η Attica bank να σπάσει σε good και bad bank.
Το ΤΣΜΕΔΕ το Ταμείο των Μηχανικών και βασικός μέτοχος της Attica bank αναφέρει ότι θα συμμετάσχει και στην ανακεφαλαιοποίηση σοκ αλλά μπορεί να επενδύσει τουλάχιστον 428 εκατ όταν ήδη έχει επενδύσει σωρευτικά 440 εκατ που σήμερα αποτιμώνται στα 15 εκατ ευρώ δηλαδή καταστροφή;
Ταυτόχρονα το Ταμείο έχει φεσωθεί 235 εκατ εγγυητικές επιστολές.
Από τα παράδοξα το Ταμείο μπορούσε να «καλύπτει» εγγυητικές επιστολές…
Η κυβέρνηση θα ήθελε η Attica bank να διασωθεί αλλά για να διασωθεί πρέπει να βρεθούν τα 857 εκατ του βασικού σεναρίου για να επενδύσει τα υπόλοιπα 164 εκατ το ΤΧΣ καλύπτοντας έτσι τις συνολικές κεφαλαιακές ανάγκες των 1,021 δισεκ. ευρώ.
Τα 857 εκατ δεν υπάρχουν και σίγουρα δεν υπάρχουν από ιδιώτες.
Τα σχέδια που εξετάστηκαν για την διάσωση της Attica bank
Την διάσωση της Attica bank υποστηρίζουν και όσοι πολιτικοί είχαν συναναστραφεί με το ΤΣΜΕΔΕ και την Attica bank όπως ο Χρήστος Σπίρτζης υπουργός Υποδομών προερχόμενος από το Τεχνικό Επιμελητήριο Ελλάδος που είναι ο φυσικός προϊστάμενος του ΤΣΜΕΔΕ.
Επίσης συνδράμει και ο Αλέκος Φλαμπουράρης υπουργός επικρατείας καθώς ως πολιτικός μηχανικός είχε πολλές σχέσεις με το ΤΣΜΕΔΕ.
Αν αποτύχει το σχέδιο συμμετοχής ΤΣΜΕΔΕ και ΤΧΣ στην ανακεφαλαιοποίηση της Attica bank το δεύτερο εναλλακτικό σχέδιο είναι να απορροφηθεί η Attica bank από το Ταμείο Παρακαταθηκών και Δανείων να ενσωματωθούν και ορισμένες συνεταιριστικές τράπεζες και το σχήμα αυτό να ανακεφαλαιοποιηθεί και χρηματοδοτηθεί μέσω funding gap από το ΤΧΣ.
Το πρόβλημα είναι ότι δεν μπορεί δύο Ταμεία ΤΣΜΕΔΕ και Ταμείο Παρακαταθηκών και Δανείων να διαχειριστούν το βάρος των κεφαλαιακών αναγκών ενώ εγείρονται και θέματα state aid κρατικής βοήθειας.
Αν και αυτό το σενάριο αποτύχει υπάρχει το εναλλακτικό σχέδιο της απορρόφησης από την Εθνική τράπεζα με σχέση ανταλλαγής…
Θα πάρει η Εθνική μια τράπεζα με κεφαλαιακές ανάγκες 1,021 δισεκ. ευρώ;
Σίγουρα όχι.
Αν όλα τα προηγούμενα σχέδια αποτύχουν τότε η Attica bank θα ενταχθεί σε καθεστώς resolution θα σπάσει και θα πουληθεί σε κάποια τράπεζα πιθανότατα την Εθνική τράπεζα.
Attica bank: Το αποτυχημένο project
Η Attica bank είναι ότι πιο αποτυχημένο project έχει να επιδείξει το ελληνικό banking στις μικρές τράπεζες.
Η τράπεζα ζημιογόνος, κεφαλαιακά ανεπαρκής, χωρίς καμία παρέμβαση στο τραπεζικό σύστημα.
Ο μόνος λόγος ύπαρξης της τράπεζας αυτής ήταν και είναι το ΤΣΜΕΔΕ το Ταμείο των Μηχανικών και λόγω της εμπλοκής του Ταμείου…όλοι έδιναν παράταση ζωής…για να μην χάσει τα κεφάλαια που επένδυσε το ΤΣΜΕΔΕ.
Το αποτυχημένο πείραμα της Attica bank σε αριθμούς
Το ΤΣΜΕΔΕ είναι στρατηγικά χαμένος μέτοχος στην Attica bank στην οποία κατέχει το 51%.
Η Attica bank απέτυχε επιχειρηματικά καθώς προσπάθησε να γίνει η μικρογραφία των μεγάλων τραπεζών ενώ το ΤΣΜΕΔΕ ήταν κεφαλαιακός αιμοδότης αλλά λειτούργησε και ως ανασταλτικός μηχανισμός εξέλιξης της τράπεζας.
Αν δει κανείς την εξέλιξη των αποτελεσμάτων της τράπεζας από το 2000 έως το 2015 δηλαδή 15 χρόνια και ο επενδυτής γνώριζε την εξέλιξη αυτών των επιδόσεων είναι βέβαιο ότι δεν ήθελε να επενδύσει ούτε 1 ευρώ.
Το ΤΣΜΕΔΕ το ταμείο των μηχανικών επένδυσε 440 εκατ χωρίς την νέα αύξηση κεφαλαίου μεταξύ 2003 με 2015.
Το 2003 υλοποιήθηκε ΑΜΚ περίπου 50 εκατ με τιμή 1,5 ευρώ.
Τον Μάρτιο του 2007 υλοποιήθηκε ΑΜΚ 148 εκατ με τιμή 3 ευρώ.
Τον Σεπτέμβριο του 2009 υλοποιήθηκε ΑΜΚ 152 εκατ με τιμή 1,40 ευρώ.
Το 2013 υλοποιήθηκε ομολογιακό και ΑΜΚ 400 εκατ με τιμή τα 0,30 ευρώ.
Όσον αφορά τις επιδόσεις της τράπεζας,
2004 κέρδη +6,26 εκατ ευρώ
2005 ζημίες -9,88 εκατ
2006 κέρδη +873 χιλ
2007 κέρδη +20,8 εκατ
2008 κέρδη +12,6 εκατ
2009 κέρδη +5,6 εκατ
2010 ζημίες -5,7 εκατ
2011 ζημίες -249 εκατ
2012 ζημίες -181 εκατ
2013 ζημίες -112 εκατ
2014 ζημίες – 49,9 εκατ.
2015 α΄ τρίμηνο ζημίες -1,3 εκατ ευρώ
2015 α΄ 6μηνο ζημίες -300 εκατ
Το ΤΣΜΕΔΕ επένδυσε 440 εκατ στην Attica bank που διαχρονικά εμφανίζει ζημίες -865 εκατ ευρώ.
Χρηματιστηριακά η Attica bank έχει απαξιωθεί αποτιμάται στα 0,03 ευρώ ή 31 εκατ ευρώ κεφαλαιοποίηση.
Το ΤΣΜΕΔΕ λοιπόν επένδυσε 440 εκατ και η αξία αυτής της επένδυσης σήμερα βρίσκεται στα 15,5 εκατ ευρώ….ακριβώς 15,5 εκατ ευρώ.
Άρα τα επιτυχημένης επένδυσης του ΤΣΜΕΔΕ στην Attica bank που αναφέρονται ενίοτε….είναι εκτός πραγματικότητας.
Τι απαντά η Attica Bank για τον κίνδυνο διάσπασής της σε good και bad bank
Η Attica Bank θα ανακεφαλαιοποιηθεί και το ΤΣΜΕΔΕ που είναι ο βασικός μέτοχος με 51% θα συμμετάσχει στην αύξηση μετοχικού κεφαλαίου, αναφέρει σε επίσημη ανακοίνωσή της η τράπεζα, απαντώντας εμμέσως πλην σαφώς, στο δημοσίευμα του bankingnews, που κάνει λόγο για κίνδυνο διάσπασης της Attica Bank σε good και bad bank.
Η Attica Bank αναφέρει ότι ότι ποσό δεν καλυφθεί από την αύξηση, θα προσφύγει το ΤΧΣ για να ολοκληρωθεί η ανακεφαλαιοποίηση.
Η επίσημη ανακοίνωση της Attica Bank
Τα δημοσιεύματα που βλέπουν το φως της δημοσιότητας για δήθεν αφερεγγυότητα της Attica Bank και συνεπώς θέση της σε καθεστώς εκκαθάρισης με δημιουργία good bank και bad bank είναι παντελώς αναληθή και παραπλανητικά.
Η Attica Bank θα προχωρήσει με επιτυχία στη διαδικασία ανακεφαλαιοποίησής της, με τη στήριξη του βασικού της μετόχου που είναι το ΤΣΜΕΔΕ/ΕΤΑΑ και που θα συνεχίσει να κατέχει και στο μέλλον το πακέτο των μετοχών της, αλλά και με τη πιθανή συμμετοχή και νέων ιδιωτών επενδυτών με τους οποίους βρίσκεται σε στάδιο συνεννοήσεων.
Τελικώς δε, εάν και εφόσον απομείνει υπόλοιπο ποσό της αύξησης του μετοχικού της κεφαλαίου για κάλυψη, με τον πρόσφατο νόμο για την ανακεφαλαιοποίηση των Τραπεζών, θα δικαιούται όπως και οι λοιπές Τράπεζες να καλέσει και αυτή το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Στήριξης (ΤΧΣ) για τη συμμετοχή του.
www.bankingnews.gr
Το ακόμη πιο σοκαριστικό είναι ότι το βασικό σενάριο που υποχρεωτικά πρέπει να καλύψουν παλαιοί μέτοχοι και ιδιώτες φθάνει τα 857 εκατ ευρώ, περιλαμβανομένης και της παλαιάς ΑΜΚ των 434 εκατ ενώ η ζημία από το AQR έφθασε τα 627 εκατ ευρώ ή 572 εκατ μετά τις τελευταίες προβλέψεις.
Η Attica bank υποστηρίζει ότι έχει την δυνατότητα να μειώσει τις κεφαλαιακές ανάγκες με την μετατροπή του ομολογιακού 95,5 εκατ και με τον αναβαλλόμενο φόρο 104 εκατ που ισχύει έως τον Ιούνιο του 2015....αλλά....υπάρχουν και τα 100 εκατ των προνομιούχων μετοχών που πρέπει να αποπληρωθούν ή θα μετατραπούν σε κοινές μετοχές.
Υπάρχουν σοβαρές ενδείξεις που αναφέρουν ότι η Attica bank δεν μπορεί να ανακεφαλαιοποιηθεί με ιδιωτικά κεφάλαια άρα θα ενεργοποιηθεί η διαδικασία του resolution, εξυγίανσης με διάσπαση της τράπεζας σε καλή και κακή τράπεζα, good και bad bank.
Αν αυτό συμβεί οι υφιστάμενοι μέτοχοι χάνουν πλήρως και οριστικά τις μετοχές τους όπως συνέβη π.χ. στην Proton bank ή την Αγροτική και το ΤΤ.
Η Τράπεζα της Ελλάδος όπως η Attica bank αναφέρει στην σελίδα 47 της παρουσίασης των αποτελεσμάτων την έχει θέσει σε καθεστώς ειδικού έλεγχου και πρέπει μέχρι την Παρασκευή 6 Νοεμβρίου να έχει παρουσιάσει πλάνο ανακεφαλαιοποίησης.
Επειδή είναι σχεδόν αδύνατο να ανακεφαλαιοποιηθεί με ιδιωτικά κεφάλαια είναι πολύ πιθανό η Attica bank να σπάσει σε good και bad bank.
Το ΤΣΜΕΔΕ το Ταμείο των Μηχανικών και βασικός μέτοχος της Attica bank αναφέρει ότι θα συμμετάσχει και στην ανακεφαλαιοποίηση σοκ αλλά μπορεί να επενδύσει τουλάχιστον 428 εκατ όταν ήδη έχει επενδύσει σωρευτικά 440 εκατ που σήμερα αποτιμώνται στα 15 εκατ ευρώ δηλαδή καταστροφή;
Ταυτόχρονα το Ταμείο έχει φεσωθεί 235 εκατ εγγυητικές επιστολές.
Από τα παράδοξα το Ταμείο μπορούσε να «καλύπτει» εγγυητικές επιστολές…
Η κυβέρνηση θα ήθελε η Attica bank να διασωθεί αλλά για να διασωθεί πρέπει να βρεθούν τα 857 εκατ του βασικού σεναρίου για να επενδύσει τα υπόλοιπα 164 εκατ το ΤΧΣ καλύπτοντας έτσι τις συνολικές κεφαλαιακές ανάγκες των 1,021 δισεκ. ευρώ.
Τα 857 εκατ δεν υπάρχουν και σίγουρα δεν υπάρχουν από ιδιώτες.
Τα σχέδια που εξετάστηκαν για την διάσωση της Attica bank
Την διάσωση της Attica bank υποστηρίζουν και όσοι πολιτικοί είχαν συναναστραφεί με το ΤΣΜΕΔΕ και την Attica bank όπως ο Χρήστος Σπίρτζης υπουργός Υποδομών προερχόμενος από το Τεχνικό Επιμελητήριο Ελλάδος που είναι ο φυσικός προϊστάμενος του ΤΣΜΕΔΕ.
Επίσης συνδράμει και ο Αλέκος Φλαμπουράρης υπουργός επικρατείας καθώς ως πολιτικός μηχανικός είχε πολλές σχέσεις με το ΤΣΜΕΔΕ.
Αν αποτύχει το σχέδιο συμμετοχής ΤΣΜΕΔΕ και ΤΧΣ στην ανακεφαλαιοποίηση της Attica bank το δεύτερο εναλλακτικό σχέδιο είναι να απορροφηθεί η Attica bank από το Ταμείο Παρακαταθηκών και Δανείων να ενσωματωθούν και ορισμένες συνεταιριστικές τράπεζες και το σχήμα αυτό να ανακεφαλαιοποιηθεί και χρηματοδοτηθεί μέσω funding gap από το ΤΧΣ.
Το πρόβλημα είναι ότι δεν μπορεί δύο Ταμεία ΤΣΜΕΔΕ και Ταμείο Παρακαταθηκών και Δανείων να διαχειριστούν το βάρος των κεφαλαιακών αναγκών ενώ εγείρονται και θέματα state aid κρατικής βοήθειας.
Αν και αυτό το σενάριο αποτύχει υπάρχει το εναλλακτικό σχέδιο της απορρόφησης από την Εθνική τράπεζα με σχέση ανταλλαγής…
Θα πάρει η Εθνική μια τράπεζα με κεφαλαιακές ανάγκες 1,021 δισεκ. ευρώ;
Σίγουρα όχι.
Αν όλα τα προηγούμενα σχέδια αποτύχουν τότε η Attica bank θα ενταχθεί σε καθεστώς resolution θα σπάσει και θα πουληθεί σε κάποια τράπεζα πιθανότατα την Εθνική τράπεζα.
Attica bank: Το αποτυχημένο project
Η Attica bank είναι ότι πιο αποτυχημένο project έχει να επιδείξει το ελληνικό banking στις μικρές τράπεζες.
Η τράπεζα ζημιογόνος, κεφαλαιακά ανεπαρκής, χωρίς καμία παρέμβαση στο τραπεζικό σύστημα.
Ο μόνος λόγος ύπαρξης της τράπεζας αυτής ήταν και είναι το ΤΣΜΕΔΕ το Ταμείο των Μηχανικών και λόγω της εμπλοκής του Ταμείου…όλοι έδιναν παράταση ζωής…για να μην χάσει τα κεφάλαια που επένδυσε το ΤΣΜΕΔΕ.
Το αποτυχημένο πείραμα της Attica bank σε αριθμούς
Το ΤΣΜΕΔΕ είναι στρατηγικά χαμένος μέτοχος στην Attica bank στην οποία κατέχει το 51%.
Η Attica bank απέτυχε επιχειρηματικά καθώς προσπάθησε να γίνει η μικρογραφία των μεγάλων τραπεζών ενώ το ΤΣΜΕΔΕ ήταν κεφαλαιακός αιμοδότης αλλά λειτούργησε και ως ανασταλτικός μηχανισμός εξέλιξης της τράπεζας.
Αν δει κανείς την εξέλιξη των αποτελεσμάτων της τράπεζας από το 2000 έως το 2015 δηλαδή 15 χρόνια και ο επενδυτής γνώριζε την εξέλιξη αυτών των επιδόσεων είναι βέβαιο ότι δεν ήθελε να επενδύσει ούτε 1 ευρώ.
Το ΤΣΜΕΔΕ το ταμείο των μηχανικών επένδυσε 440 εκατ χωρίς την νέα αύξηση κεφαλαίου μεταξύ 2003 με 2015.
Το 2003 υλοποιήθηκε ΑΜΚ περίπου 50 εκατ με τιμή 1,5 ευρώ.
Τον Μάρτιο του 2007 υλοποιήθηκε ΑΜΚ 148 εκατ με τιμή 3 ευρώ.
Τον Σεπτέμβριο του 2009 υλοποιήθηκε ΑΜΚ 152 εκατ με τιμή 1,40 ευρώ.
Το 2013 υλοποιήθηκε ομολογιακό και ΑΜΚ 400 εκατ με τιμή τα 0,30 ευρώ.
Όσον αφορά τις επιδόσεις της τράπεζας,
2004 κέρδη +6,26 εκατ ευρώ
2005 ζημίες -9,88 εκατ
2006 κέρδη +873 χιλ
2007 κέρδη +20,8 εκατ
2008 κέρδη +12,6 εκατ
2009 κέρδη +5,6 εκατ
2010 ζημίες -5,7 εκατ
2011 ζημίες -249 εκατ
2012 ζημίες -181 εκατ
2013 ζημίες -112 εκατ
2014 ζημίες – 49,9 εκατ.
2015 α΄ τρίμηνο ζημίες -1,3 εκατ ευρώ
2015 α΄ 6μηνο ζημίες -300 εκατ
Το ΤΣΜΕΔΕ επένδυσε 440 εκατ στην Attica bank που διαχρονικά εμφανίζει ζημίες -865 εκατ ευρώ.
Χρηματιστηριακά η Attica bank έχει απαξιωθεί αποτιμάται στα 0,03 ευρώ ή 31 εκατ ευρώ κεφαλαιοποίηση.
Το ΤΣΜΕΔΕ λοιπόν επένδυσε 440 εκατ και η αξία αυτής της επένδυσης σήμερα βρίσκεται στα 15,5 εκατ ευρώ….ακριβώς 15,5 εκατ ευρώ.
Άρα τα επιτυχημένης επένδυσης του ΤΣΜΕΔΕ στην Attica bank που αναφέρονται ενίοτε….είναι εκτός πραγματικότητας.
Τι απαντά η Attica Bank για τον κίνδυνο διάσπασής της σε good και bad bank
Η Attica Bank θα ανακεφαλαιοποιηθεί και το ΤΣΜΕΔΕ που είναι ο βασικός μέτοχος με 51% θα συμμετάσχει στην αύξηση μετοχικού κεφαλαίου, αναφέρει σε επίσημη ανακοίνωσή της η τράπεζα, απαντώντας εμμέσως πλην σαφώς, στο δημοσίευμα του bankingnews, που κάνει λόγο για κίνδυνο διάσπασης της Attica Bank σε good και bad bank.
Η Attica Bank αναφέρει ότι ότι ποσό δεν καλυφθεί από την αύξηση, θα προσφύγει το ΤΧΣ για να ολοκληρωθεί η ανακεφαλαιοποίηση.
Η επίσημη ανακοίνωση της Attica Bank
Τα δημοσιεύματα που βλέπουν το φως της δημοσιότητας για δήθεν αφερεγγυότητα της Attica Bank και συνεπώς θέση της σε καθεστώς εκκαθάρισης με δημιουργία good bank και bad bank είναι παντελώς αναληθή και παραπλανητικά.
Η Attica Bank θα προχωρήσει με επιτυχία στη διαδικασία ανακεφαλαιοποίησής της, με τη στήριξη του βασικού της μετόχου που είναι το ΤΣΜΕΔΕ/ΕΤΑΑ και που θα συνεχίσει να κατέχει και στο μέλλον το πακέτο των μετοχών της, αλλά και με τη πιθανή συμμετοχή και νέων ιδιωτών επενδυτών με τους οποίους βρίσκεται σε στάδιο συνεννοήσεων.
Τελικώς δε, εάν και εφόσον απομείνει υπόλοιπο ποσό της αύξησης του μετοχικού της κεφαλαίου για κάλυψη, με τον πρόσφατο νόμο για την ανακεφαλαιοποίηση των Τραπεζών, θα δικαιούται όπως και οι λοιπές Τράπεζες να καλέσει και αυτή το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Στήριξης (ΤΧΣ) για τη συμμετοχή του.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών