Η σημερινή υποβάθμιση έρχεται στον απόηχο της έντονης φημολογίας ότι η Bnaco Populare βρίσκεται αντιμέτωπη με bail in
Η Moody's υποβάθμισε τις αξιολογήσεις μακροπρόθεσμων καταθέσεων της ισπανικής τράπεζας Banco Popular σε Β2, από Ba3, και τα μη εξασφασλισμένα ομόλογα της τράπεζας στο B3, από Β1, με αρνητικές προοπτικές.
Η σημερινή υποβάθμιση έρχεται στον απόηχο της έντονης φημολογίας ότι η Bnaco Populare βρίσκεται αντιμέτωπη με bail in.
Οι μετοχές της Banco Popular κατέγραψαν πτώση χθες Δευτέρα 5 Ιουνίου 2017 17% για να βρεθούν σε ιστορικά χαμηλά εν μέσω ανησυχιών ότι η ισπανική τράπεζα ίσως χρειαστεί bail in (οι ζημίες μεταφέρονται στους επενδυτές, μετόχους, ομολογιούχους και μεγαλοκαταθέτες).
Οι αναλυτές εκτιμούν ότι η τράπεζα χρειάζεται αύξηση μετοχικού κεφαλαίου τουλάχιστον 4 δισ. ευρώ καθώς επιβαρύνεται με τοξικά στοιχεία 37 δισ. ευρώ.
Οι τελικές προσφορές πρέπει να γίνουν αυτή την εβδομάδα.
Η Banco Popular είναι η έκτη μεγαλύτερη τράπεζα της Ισπανίας και υπάρχει συζήτηση ως προς το αν είναι συστηματικά σημαντική.
Είναι πιθανό ότι έχει το μεγαλύτερο αριθμό μικρομεσαίων πελατών στην Ισπανία.
Οι εταιρείες αυτές αποτελούν τη ραχοκοκαλιά της ισπανικής οικονομίας και τώρα είναι ευάλωτες στην κατάσχεση των καταθέσεων άνω των 100.000 ευρώ.
Εάν δεν βρεθεί αγοραστής τότε η Banco Popular θα οδηγηθεί σε εκκαθάριση.
Στο σενάριο αυτό φαίνεται πιθανό ότι η Ισπανία θα είναι το πρώτο έθνος που θα υποστεί τις συνέπειες της νέας οδηγίας της ΕΕ για την διάσωση των τραπεζών.
Την περασμένη εβδομάδα ένας από τους κορυφαίους τραπεζικούς επόπτες προειδοποίησε αξιωματούχους της Ευρωπαϊκής Ένωσης πως η τράπεζα ενδέχεται να υπαχθεί σε πρόγραμμα bail in (οι ζημίες μεταφέρονται στους επενδυτές) αν δεν βρει έναν αγοραστή.
Η Moody's πιστεύει ότι η συνεχιζόμενη αρνητική ροή ειδήσεων που σχετίζεται με το μέλλον της Banco Popular έχει επηρεάσει αρνητικά την εμπιστοσύνη των πελατών και των επενδυτών.
Στο πλαίσιο της σημερινής δράσης αξιολόγησης, οι αξιολογήσεις του χρέους της Banco Popular υποβαθμίστηκαν στο Caa2 από το Caa1 καθώς και διάφορες αξιολογήσεις του προνομιακού αποθέματος του Caa (hyb) από το Caa3 (hyb), οι οποίες είναι εγγυημένες από την Banco Popular.
Οι καταθέσεις ήταν παραδοσιακά η κύρια πηγή χρηματοδότησης της Banco Popular (65% της συνολικής χρηματοδότησης στο τέλος Μαρτίου 2017).
Ωστόσο, η Moody's σημειώνει ότι οι καταθέσεις της τράπεζας μειώθηκαν στα 78,5 δισ. ευρώ Το 2016 (82,2 δισ. ευρώ το 2015) και συνέχισαν να μειώνονται στα 77,2 δισ. ευρώ στο α 'τρίμηνο του 2017.
Η κεφαλαιακή θέση της Banco Popular επιδεινώθηκε το 2016, αφού η τράπεζα ανακοίνωσε ζημία ύψους 3,5 δισ. ευρώ , η οποία υπερέβη τα κεφάλαια 2,5 δισ. ευρώ που είχε συγκντρώσει τον Ιούνιο.
Στα τέλη Μαρτίου του 2017, ο δείκτης Common Equity Tier 1 (CET1) της Banco Popular διαμορφώθηκε στο 10%, από 12,8% το 2016, ενώ ο δείκτης TCR σε 11,9%, από 13,5%.
Τα ποσοστά μη εξυπηρετούμενων δανείων της Τράπεζας ανήλθαν σε 32% στο τέλος Μαρτίου 2017, από 30% σε σχέση με το 2016 και υπερβαίνουν σε μεγάλο βαθμό τον μέσο όρο του 15%.
www.bankingnews.gr
Η σημερινή υποβάθμιση έρχεται στον απόηχο της έντονης φημολογίας ότι η Bnaco Populare βρίσκεται αντιμέτωπη με bail in.
Οι μετοχές της Banco Popular κατέγραψαν πτώση χθες Δευτέρα 5 Ιουνίου 2017 17% για να βρεθούν σε ιστορικά χαμηλά εν μέσω ανησυχιών ότι η ισπανική τράπεζα ίσως χρειαστεί bail in (οι ζημίες μεταφέρονται στους επενδυτές, μετόχους, ομολογιούχους και μεγαλοκαταθέτες).
Οι αναλυτές εκτιμούν ότι η τράπεζα χρειάζεται αύξηση μετοχικού κεφαλαίου τουλάχιστον 4 δισ. ευρώ καθώς επιβαρύνεται με τοξικά στοιχεία 37 δισ. ευρώ.
Οι τελικές προσφορές πρέπει να γίνουν αυτή την εβδομάδα.
Η Banco Popular είναι η έκτη μεγαλύτερη τράπεζα της Ισπανίας και υπάρχει συζήτηση ως προς το αν είναι συστηματικά σημαντική.
Είναι πιθανό ότι έχει το μεγαλύτερο αριθμό μικρομεσαίων πελατών στην Ισπανία.
Οι εταιρείες αυτές αποτελούν τη ραχοκοκαλιά της ισπανικής οικονομίας και τώρα είναι ευάλωτες στην κατάσχεση των καταθέσεων άνω των 100.000 ευρώ.
Εάν δεν βρεθεί αγοραστής τότε η Banco Popular θα οδηγηθεί σε εκκαθάριση.
Στο σενάριο αυτό φαίνεται πιθανό ότι η Ισπανία θα είναι το πρώτο έθνος που θα υποστεί τις συνέπειες της νέας οδηγίας της ΕΕ για την διάσωση των τραπεζών.
Την περασμένη εβδομάδα ένας από τους κορυφαίους τραπεζικούς επόπτες προειδοποίησε αξιωματούχους της Ευρωπαϊκής Ένωσης πως η τράπεζα ενδέχεται να υπαχθεί σε πρόγραμμα bail in (οι ζημίες μεταφέρονται στους επενδυτές) αν δεν βρει έναν αγοραστή.
Η Moody's πιστεύει ότι η συνεχιζόμενη αρνητική ροή ειδήσεων που σχετίζεται με το μέλλον της Banco Popular έχει επηρεάσει αρνητικά την εμπιστοσύνη των πελατών και των επενδυτών.
Στο πλαίσιο της σημερινής δράσης αξιολόγησης, οι αξιολογήσεις του χρέους της Banco Popular υποβαθμίστηκαν στο Caa2 από το Caa1 καθώς και διάφορες αξιολογήσεις του προνομιακού αποθέματος του Caa (hyb) από το Caa3 (hyb), οι οποίες είναι εγγυημένες από την Banco Popular.
Οι καταθέσεις ήταν παραδοσιακά η κύρια πηγή χρηματοδότησης της Banco Popular (65% της συνολικής χρηματοδότησης στο τέλος Μαρτίου 2017).
Ωστόσο, η Moody's σημειώνει ότι οι καταθέσεις της τράπεζας μειώθηκαν στα 78,5 δισ. ευρώ Το 2016 (82,2 δισ. ευρώ το 2015) και συνέχισαν να μειώνονται στα 77,2 δισ. ευρώ στο α 'τρίμηνο του 2017.
Η κεφαλαιακή θέση της Banco Popular επιδεινώθηκε το 2016, αφού η τράπεζα ανακοίνωσε ζημία ύψους 3,5 δισ. ευρώ , η οποία υπερέβη τα κεφάλαια 2,5 δισ. ευρώ που είχε συγκντρώσει τον Ιούνιο.
Στα τέλη Μαρτίου του 2017, ο δείκτης Common Equity Tier 1 (CET1) της Banco Popular διαμορφώθηκε στο 10%, από 12,8% το 2016, ενώ ο δείκτης TCR σε 11,9%, από 13,5%.
Τα ποσοστά μη εξυπηρετούμενων δανείων της Τράπεζας ανήλθαν σε 32% στο τέλος Μαρτίου 2017, από 30% σε σχέση με το 2016 και υπερβαίνουν σε μεγάλο βαθμό τον μέσο όρο του 15%.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών