σύμβολα :
ALPHA BANK Α.Ε.
Με τα αποτελέσματα η διοίκηση της Alpha Bank τροποποιεί προς τα πάνω τις προβλέψεις για το 2023
Τα 7 σημεία που θα πρέπει να εστιάσει η αγορά στα αποτελέσματα της Alpha Bank στοιχειοθετεί η JP Morgan, η οποία διατηρεί τη σύσταση overweight για τη μετοχή, με τιμή στόχο στα 2,20 ευρώ.
Η Alpha Bank ανακοίνωσε αποτελέσματα 3ου τριμήνου με προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη ύψους 208 εκατ. ευρώ, τα οποία είναι περίπου 20% πάνω από τη συναίνεση των αναλυτών, με προσαρμοσμένο ROTE 13,9%, το υψηλότερο επίπεδο που έχει ανακοινώσει η τράπεζα.
Τα κέρδη για το 9μηνο είναι αυξημένα κατά 92% σε ετήσια βάση.
Με τα αποτελέσματα η διοίκηση τροποποιεί προς τα πάνω τις προβλέψεις για το 2023, εκτιμώντας τώρα ROTE >11,5%, κυρίως λόγω των καλύτερων εσόδων (και επομένως ενός χαμηλότερου δείκτη κόστους-εσόδων στο 43% περίπου από <45%).
Η εστίαση της JP Morgan
Η JP Morgan εστίασε στα εξής:
1)188 εκατ. ευρώ ανακοινωθέντα κέρδη, τα οποία είναι κανονικοποιημένα στα 208 εκατ. περίπου 8% υψηλότερα σε τριμηνιαία βάση,
2)NII 7% σε τριμηνιαία βάση λόγω επιτοκίων και υψηλότερων υπολοίπων ομολόγων,
3)συγκρατημένη ανάπτυξη του performing book αλλά θετική, αυξημένη κατά 1%
4)δείκτης NPE, στο 7,2%, με βελτίωση 40 μ.β.
5)κόστος κινδύνου 79 μ.β.
6)13,7% FL CET1 ή 13,9% pro-forma
7)TBVPS στα 2,66 ευρώ.
Προοπτικές
Με τα αποτελέσματα η διοίκηση τροποποιεί οριακά προς τα πάνω τις προβλέψεις της για την περίοδο 2023, κυρίως λόγω των καλύτερων προοπτικών εσόδων με αναμενόμενα έσοδα περίπου 2,3 δισ. ευρώ από >2,2 δισ. ευρώ προηγουμένως.
Με τη σειρά του, αυτό οδηγεί σε μια πιο θετική προοπτική του δείκτη κόστους-εσόδων, στο 43% περίπου από <45%.
Η καθοδήγηση για το κόστος κινδύνου παραμένει 80 μ.β. και η καθοδήγηση για τον δείκτη FL CET1 παραμένει c,14%.
www.bankingnews.gr
Η Alpha Bank ανακοίνωσε αποτελέσματα 3ου τριμήνου με προσαρμοσμένα καθαρά κέρδη ύψους 208 εκατ. ευρώ, τα οποία είναι περίπου 20% πάνω από τη συναίνεση των αναλυτών, με προσαρμοσμένο ROTE 13,9%, το υψηλότερο επίπεδο που έχει ανακοινώσει η τράπεζα.
Τα κέρδη για το 9μηνο είναι αυξημένα κατά 92% σε ετήσια βάση.
Με τα αποτελέσματα η διοίκηση τροποποιεί προς τα πάνω τις προβλέψεις για το 2023, εκτιμώντας τώρα ROTE >11,5%, κυρίως λόγω των καλύτερων εσόδων (και επομένως ενός χαμηλότερου δείκτη κόστους-εσόδων στο 43% περίπου από <45%).
Η εστίαση της JP Morgan
Η JP Morgan εστίασε στα εξής:
1)188 εκατ. ευρώ ανακοινωθέντα κέρδη, τα οποία είναι κανονικοποιημένα στα 208 εκατ. περίπου 8% υψηλότερα σε τριμηνιαία βάση,
2)NII 7% σε τριμηνιαία βάση λόγω επιτοκίων και υψηλότερων υπολοίπων ομολόγων,
3)συγκρατημένη ανάπτυξη του performing book αλλά θετική, αυξημένη κατά 1%
4)δείκτης NPE, στο 7,2%, με βελτίωση 40 μ.β.
5)κόστος κινδύνου 79 μ.β.
6)13,7% FL CET1 ή 13,9% pro-forma
7)TBVPS στα 2,66 ευρώ.
Προοπτικές
Με τα αποτελέσματα η διοίκηση τροποποιεί οριακά προς τα πάνω τις προβλέψεις της για την περίοδο 2023, κυρίως λόγω των καλύτερων προοπτικών εσόδων με αναμενόμενα έσοδα περίπου 2,3 δισ. ευρώ από >2,2 δισ. ευρώ προηγουμένως.
Με τη σειρά του, αυτό οδηγεί σε μια πιο θετική προοπτική του δείκτη κόστους-εσόδων, στο 43% περίπου από <45%.
Η καθοδήγηση για το κόστος κινδύνου παραμένει 80 μ.β. και η καθοδήγηση για τον δείκτη FL CET1 παραμένει c,14%.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών