Κάτω από τις 300 μονάδες βάσης υποχώρησε το ιταλικό spread
(upd2) Δεν ανησυχεί για τις ιταλικές τράπεζες η κυβέρνηση της Ιταλίας, την ώρα που η πίεση σε μετοχές και ομόλογα αποκλιμακώνεται, μετά την απόφαση της Standard & Poor's να διατηρήσει αμετάβλητη την πιστοληπτική ικανότητα της Ιταλίας.
Τα stress test στα οποία θα υποβληθούν οι ιταλικές τράπεζες στις 2 Νοεμβρίου του 2018 κυριάρχησαν στη μαραθώνια συνάντηση, που είχαν Salvini και Di Maio στις 28/10/2018 στο κυβερνητικό μέγαρο της Ρώμης.
Επισήμως στην ατζέντα της συνάντησης βρέθηκαν τα οικονομικά μέτρα της κυβέρνησης αλλά κυριάρχησε το θέμα των τραπεζών.
«Καμία ιταλική τράπεζα δεν θα βρεθεί σε δυσκολία, είμαστε θετικοί και ως Lega και Πέντε Αστέρια και εργαζόμαστε συντονισμένα για την ανάπτυξη και την αλλαγή της χώρας», σημείωσε ο Salvini σε γραπτή ανακοίνωση.
Σύμφωνα με πληροφορίες, η συνάντηση διήρκεσε περίπου τρεις ώρες και έγινε αναλυτική αναφορά στα «τεστ αντοχής» στα οποία θα υποβληθούν και οι ιταλικές τράπεζες, στις 2 Νοεμβρίου.
Όσον αφορά τα φορολογικά μέτρα της κυβέρνησης, ο Di Maio έγραψε στο Facebook ότι είναι αντίθετος σε οποιαδήποτε ευνοϊκή ρύθμιση για επιστροφή αδήλωτων κεφαλαίων από το εξωτερικό.
Την ίδια ώρα κυβερνητική πηγή της Ιταλίας ανέφερε στο Reuters ότι υπάρχει ενδεχόμενο να υπάρξει μείωση του στόχου για έλλειμμα στο 2,4% του ΑΕΠ για το 2019 αλλά υπό προϋποθέσεις.
Τοποθέτηση πάντως που αμφισβήτησε σε σημερινές του δηλώσεις ο υφυπουργός Υποδομών της Ιταλίας, Armando Siri, ο οποίος σε δηλώσεις του στην ιταλική εφημερίδα Corriere della Sera υποστήριξε ότι αυτή τη στιγμή δεν υπάρχει στην κυβερνητική ατζέντα οποιοδήποτε σχέδιο για την αλλαγή του στόχου που έχει τεθεί για το έλλειμμα στον προϋπολογισμό του 2019.
Μάλιστα ο Siri είπε ότι το χρηματιστήριο και το spread επαναπροσδιορίζονται, θέλοντας με αυτόν τον τρόπο να στείλει το μήνυμα ότι οι αγορές με τη στάση τους δεν πιέζουν την Ιταλία.
Υπό αυτό το πρίσμα, η αγορά ομολόγων κινείται σταθεροποιητικά, με την απόδοση του 10ετούς ομολόγου στο 3,333% από 3,339% στο χθεσινό κλείσιμο.
ΥΠΟΙΚ Ιταλίας: Η στάσιμη ανάπτυξη προκαλεί ανησυχία - Χρειάζονται επενδύσεις
Την ανάγκη υλοποίησης επενδύσεων με στόχο την επανεκκίνηση της ανάπτυξης επεσήμανε αξιωματούχος του ιταλικού υπουργείου Οικονομικών.
«Η στάσιμη ανάπτυξη φυσικά και είναι λόγος ανησυχίας.
Η πορεία του ΑΕΠ δείχνει την ανάγκη για επενδύσεις» φέρεται να δήλωσε.
Σημειώνεται ότι η Ιταλία παρουσίασε μηδενική ανάπτυξη κατά το τρίμηνο τρίμηνο του 2018, λόγω της μειωμένης εγχώριας ζήτησης και των εμπορικών ροών.
Ειδικότερα, την περίοδο Ιουλίου-Σεπτεμβρίου του 2018, το ΑΕΠ παρέμεινε αμετάβλητο, μετά την κατά 0,2% αύξηση που παρατηρήθηκε στο δεύτερο τρίμηνο του ίδιου έτους, ενώ σε ετήσια βάση κινήθηκε ανοδικά κατά 0,8%.
Τα στοιχεία ήταν χαμηλότερα από την πρόβλεψη δημοσκόπησης του Reuters, όπου αναμενόταν αύξηση κατά 0,1% σε τριμηνιαία βάση και 0,9% σε ετήσια.
Τα stress test στα οποία θα υποβληθούν οι ιταλικές τράπεζες στις 2 Νοεμβρίου του 2018 κυριάρχησαν στη μαραθώνια συνάντηση, που είχαν Salvini και Di Maio στις 28/10/2018 στο κυβερνητικό μέγαρο της Ρώμης.
Επισήμως στην ατζέντα της συνάντησης βρέθηκαν τα οικονομικά μέτρα της κυβέρνησης αλλά κυριάρχησε το θέμα των τραπεζών.
«Καμία ιταλική τράπεζα δεν θα βρεθεί σε δυσκολία, είμαστε θετικοί και ως Lega και Πέντε Αστέρια και εργαζόμαστε συντονισμένα για την ανάπτυξη και την αλλαγή της χώρας», σημείωσε ο Salvini σε γραπτή ανακοίνωση.
Σύμφωνα με πληροφορίες, η συνάντηση διήρκεσε περίπου τρεις ώρες και έγινε αναλυτική αναφορά στα «τεστ αντοχής» στα οποία θα υποβληθούν και οι ιταλικές τράπεζες, στις 2 Νοεμβρίου.
Όσον αφορά τα φορολογικά μέτρα της κυβέρνησης, ο Di Maio έγραψε στο Facebook ότι είναι αντίθετος σε οποιαδήποτε ευνοϊκή ρύθμιση για επιστροφή αδήλωτων κεφαλαίων από το εξωτερικό.
Την ίδια ώρα κυβερνητική πηγή της Ιταλίας ανέφερε στο Reuters ότι υπάρχει ενδεχόμενο να υπάρξει μείωση του στόχου για έλλειμμα στο 2,4% του ΑΕΠ για το 2019 αλλά υπό προϋποθέσεις.
Τοποθέτηση πάντως που αμφισβήτησε σε σημερινές του δηλώσεις ο υφυπουργός Υποδομών της Ιταλίας, Armando Siri, ο οποίος σε δηλώσεις του στην ιταλική εφημερίδα Corriere della Sera υποστήριξε ότι αυτή τη στιγμή δεν υπάρχει στην κυβερνητική ατζέντα οποιοδήποτε σχέδιο για την αλλαγή του στόχου που έχει τεθεί για το έλλειμμα στον προϋπολογισμό του 2019.
Μάλιστα ο Siri είπε ότι το χρηματιστήριο και το spread επαναπροσδιορίζονται, θέλοντας με αυτόν τον τρόπο να στείλει το μήνυμα ότι οι αγορές με τη στάση τους δεν πιέζουν την Ιταλία.
Υπό αυτό το πρίσμα, η αγορά ομολόγων κινείται σταθεροποιητικά, με την απόδοση του 10ετούς ομολόγου στο 3,333% από 3,339% στο χθεσινό κλείσιμο.
ΥΠΟΙΚ Ιταλίας: Η στάσιμη ανάπτυξη προκαλεί ανησυχία - Χρειάζονται επενδύσεις
Την ανάγκη υλοποίησης επενδύσεων με στόχο την επανεκκίνηση της ανάπτυξης επεσήμανε αξιωματούχος του ιταλικού υπουργείου Οικονομικών.
«Η στάσιμη ανάπτυξη φυσικά και είναι λόγος ανησυχίας.
Η πορεία του ΑΕΠ δείχνει την ανάγκη για επενδύσεις» φέρεται να δήλωσε.
Σημειώνεται ότι η Ιταλία παρουσίασε μηδενική ανάπτυξη κατά το τρίμηνο τρίμηνο του 2018, λόγω της μειωμένης εγχώριας ζήτησης και των εμπορικών ροών.
Ειδικότερα, την περίοδο Ιουλίου-Σεπτεμβρίου του 2018, το ΑΕΠ παρέμεινε αμετάβλητο, μετά την κατά 0,2% αύξηση που παρατηρήθηκε στο δεύτερο τρίμηνο του ίδιου έτους, ενώ σε ετήσια βάση κινήθηκε ανοδικά κατά 0,8%.
Τα στοιχεία ήταν χαμηλότερα από την πρόβλεψη δημοσκόπησης του Reuters, όπου αναμενόταν αύξηση κατά 0,1% σε τριμηνιαία βάση και 0,9% σε ετήσια.
Reuters: Μπορεί να υπάρξει μείωση του στόχου για το έλλειμμα 2019
Πιθανή είναι η μείωση του στόχου του ελλείμματος για το 2019 από την ιταλική κυβέρνηση, όπως ανέφερε ανώνυμα, κυβερνητική πηγή της Ρώμης στο πρακτορείο Reuters.
Η εν λόγω κυβερνητική πηγή υποστήριξε στο πρακτορείο ότι αν δύο από τα κύρια μέτρα του προϋπολογισμού 2019 αποδειχθούν λιγότερο ακριβά, τότε μπορεί να υπάρξει μείωση του στόχου για το έλλειμμα από το τρέχον 2,4% που έχει ανακοινωθεί.
Σημειώνεται ότι στο προσχέδιο προϋπολογισμού 2019 της Ιταλίας, το κόστος της πρόωρης συνταξιοδότησης και του «εισοδήματος των πολιτών» υπολογίζονται στα 17 δισ. ευρώ.
Ωστόσο, οι λεπτομέρειες για την εφαρμογή των συγκεκριμένων μέτρων δεν έχουν καθοριστεί.
Σε περίπτωση που εξοικονομηθούν πόροι θα αφιερωθούν στη μείωση του ελλείμματος κάτω από το στόχο του 2,4% του ΑΕΠ, πρόσθεσε η πηγή.
Η πρόταση της Bundesbank για την σύσταση κρατικού Ταμείου διάσωσης στην Ιταλία
Μια άκρως ενδιαφέρουσα πρόταση που θα μπορούσε να εκτονώσει την Ιταλική κρίση και να δώσει πειστική απάντηση στην αύξηση των αποδόσεων στα ομόλογα εισηγείται ο Karsten Wendorff, κορυφαίος οικονομολόγος της Bundesbank (Γερμανική Κεντρική Τράπεζα) υπεύθυνος για το τμήμα των δημόσιων οικονομικών στη γερμανική κεντρική τράπεζα
Συστήνει να δημιουργηθεί ένα κρατικό Ταμείο που θα χρηματοδοτείται από τους Ιταλούς που διαθέτουν υψηλό πλούτο μέσω έκδοσης ειδικών τίτλων ύψους έως και το 20% του χρέους.
Η Ιταλία έχει 2,44 τρισεκ. ευρώ χρέος και το 20% σημαίνει έως 480-500 δισεκ. ευρώ.
Η Ιταλία θα στηριχθεί στον πλούτο των Ιταλών και το κυριότερο δεν θα χρειαστεί να προσφύγει στον ESM (Ευρωπαϊκός μηχανισμός σταθερότητας) δηλαδή «χωρίς να ζητήσει την παρέμβαση των ευρωπαίων φορολογούμενων και της ΕΚΤ.
Παρέμβαση της κυβέρνησης σε περίπτωση τραπεζικής κρίσης
Ο Ιταλός υπουργός Οικονομικών, δήλωσε ότι «οι τράπεζες της χώρας είναι ακόμη εύρωστες, σε θέση να περάσουν τα τεστ αντοχής» και ότι «προς το παρόν, δεν υπάρχουν κίνδυνοι».
Πάντως προειδοποίησε, πως η ιταλική κυβέρνηση θα παρέμβει σε περίπτωση κρίσης στον τραπεζικό τομέα, επαναλαμβάνοντας σχετικές δηλώσεις του Matteo Salvini, υπουργού Εσωτερικών και ηγέτη της Lega.
Σε περίπτωση κρίσης, η κυβέρνηση «πρέπει με κάποιο τρόπο να παρεμβαίνει, αυτό δεν μπορεί να το κάνει μόνος του ένας υπουργός θα μπορούσε να αναστατώσει τις αγορές» σημείωσε ο Ιταλός υπουργός Οικονομικών.
«Δεν υπάρχει τίποτα παράξενο σε αυτό για μια κυβέρνηση που θα πρέπει να δράσει», υπογράμμισε.
Την ίδια ώρα και σύμφωνα με πληροφορίες, αξιωματούχοι της ΕΕ συζήτησαν με τις ιταλικές αρχές την κατάσταση που επικρατεί στη Monte Dei Paschi και άλλες ιταλικές τράπεζες, όπως μεταδίδει το Reuters.
Οι δύο πλευρές παρακολουθούν στενά τις εξελίξεις και την επίδραση του αυξημένου spread στο χρηματοπιστωτικό σύστημα της Ιταλίας.
Οι ίδιες πηγές αναφέρουν ότι η κεντρική τράπεζα της Ιταλίας θα δημοσιοποιήσει σύντομα τις εκτιμήσεις της για την επίδραση των αυξημένων αποδόσεων στις ιταλικές τράπεζες.
Πάντως ο αντιπρόεδρος της ιταλικής κυβέρνησης και υπουργός Εσωτερικών, Matteo Salvini, εμφανίστηκε βέβαιος ότι δεν πρόκειται να υπάρξει κατάρρευση καμίας ιταλικής τράπεζας.
Στο Eurogroup Νοεμβρίου (5/11) θα συζητηθεί το θέμα του προϋπολογισμού της Ιταλίας για το 2019, ανέφερε σε δηλώσεις του στο Reuters ευρωπαίος αξιωματούχος.
Οι υπουργοί Οικονομικών της Ευρωζώνης αναμένεται να συμφωνήσουν με την άποψη της Κομισιόν για τον ιταλικό προϋπολογισμό, ωστόσο όπως ανέφερε άλλο αξιωματούχος δεν είναι ξεκάθαρο αν θα εκδοθεί ανακοινωθέν για την Ιταλία μετά τη λήξη του Eurogroup.
Προειδοποιεί η Societe Generale: Η Ιταλία έτοιμη να χτυπήσει τον τοίχο
Ενώ η ιταλική κυβέρνηση ασχολείται με τα stress tests των τραπεζών που θα ανακοινωθούν στις 2 Νοεμβρίου 2018,ο Lorenzo Bini-Smaghi, πρόεδρος της Societe Generale προειδοποιεί ότι η Ιταλία είναι έτοιμη να προσκρούσει στον τοίχο.
Η οικονομία της Ιταλίας βρίσκεται ήδη στο χείλος της ύφεσης και αντιμετωπίζει μια επικείμενη πιστωτική κρίση, καθώς οι Βρυξέλλες ασκούν πίεση, με όλο και πιο επικίνδυνες συνέπειες για την υπόλοιπη Ευρώπη.
Ο Lorenzo Bini-Smaghi, πρόεδρος της Societe Generale και πρώην μέλος του διοικητικού συμβουλίου της ΕΚΤ, δήλωσε ότι τα γεγονότα είναι επανάληψη της έναρξης της κρίσης χρέους της ευρωζώνης το 2011, όταν η αύξηση των αποδόσεων των ομολόγων προκάλεσε μείωση της πιστωτικής επέκτασης.
"Η Ιταλία πηγαίνει κατευθείαν σε έναν τοίχο", είπε.
"Η οικονομία κινδυνεύει να εισέλθει σε ύφεση το τέταρτο τρίμηνο 2018.
Οι τράπεζες έχουν ήδη μειώσει τα δάνεια μόλις άρχισαν να αυξάνονται τα spreads.
Η ιταλική κυβέρνηση δεν το κατάλαβε.
Δεν μπορούν να δουν το τείχος ακόμα, αλλά η συντριβή έρχεται.
Standard & Poor's: Αμετάβλητη η αξιολόγηση της Ιταλίας στο ΒΒΒ, υποβάθμιση του outlook
Μία θετική έκπληξη για την ιταλική οικονομία επεφύλασσε ο αμερικανικός οίκος αξιολόγησης Standard & Poor’s, ο οποίος διατήρησε αμετάβλητη την αξιολόγηση της πιστοληπτικής ικανότητας της χώρας στο ΒΒΒ στις 26 Οκτωβρίου2018.
Ο αμερικανικός οίκος ωστόσο προχώρησε σε υποβάθμιση των προοπτικών (outlook) της ιταλικής οικονομίας σε «αρνητικές» από «σταθερές» που ήταν πριν, γεγονός που αφήνει να εννοηθεί ότι η ιταλική οικονομία βρίσκεται «υπό παρακολούθηση» για πιθανή υποβάθμιση το επόμενο διάστημα.
www.bankingnews.gr
Πιθανή είναι η μείωση του στόχου του ελλείμματος για το 2019 από την ιταλική κυβέρνηση, όπως ανέφερε ανώνυμα, κυβερνητική πηγή της Ρώμης στο πρακτορείο Reuters.
Η εν λόγω κυβερνητική πηγή υποστήριξε στο πρακτορείο ότι αν δύο από τα κύρια μέτρα του προϋπολογισμού 2019 αποδειχθούν λιγότερο ακριβά, τότε μπορεί να υπάρξει μείωση του στόχου για το έλλειμμα από το τρέχον 2,4% που έχει ανακοινωθεί.
Σημειώνεται ότι στο προσχέδιο προϋπολογισμού 2019 της Ιταλίας, το κόστος της πρόωρης συνταξιοδότησης και του «εισοδήματος των πολιτών» υπολογίζονται στα 17 δισ. ευρώ.
Ωστόσο, οι λεπτομέρειες για την εφαρμογή των συγκεκριμένων μέτρων δεν έχουν καθοριστεί.
Σε περίπτωση που εξοικονομηθούν πόροι θα αφιερωθούν στη μείωση του ελλείμματος κάτω από το στόχο του 2,4% του ΑΕΠ, πρόσθεσε η πηγή.
Η πρόταση της Bundesbank για την σύσταση κρατικού Ταμείου διάσωσης στην Ιταλία
Μια άκρως ενδιαφέρουσα πρόταση που θα μπορούσε να εκτονώσει την Ιταλική κρίση και να δώσει πειστική απάντηση στην αύξηση των αποδόσεων στα ομόλογα εισηγείται ο Karsten Wendorff, κορυφαίος οικονομολόγος της Bundesbank (Γερμανική Κεντρική Τράπεζα) υπεύθυνος για το τμήμα των δημόσιων οικονομικών στη γερμανική κεντρική τράπεζα
Συστήνει να δημιουργηθεί ένα κρατικό Ταμείο που θα χρηματοδοτείται από τους Ιταλούς που διαθέτουν υψηλό πλούτο μέσω έκδοσης ειδικών τίτλων ύψους έως και το 20% του χρέους.
Η Ιταλία έχει 2,44 τρισεκ. ευρώ χρέος και το 20% σημαίνει έως 480-500 δισεκ. ευρώ.
Η Ιταλία θα στηριχθεί στον πλούτο των Ιταλών και το κυριότερο δεν θα χρειαστεί να προσφύγει στον ESM (Ευρωπαϊκός μηχανισμός σταθερότητας) δηλαδή «χωρίς να ζητήσει την παρέμβαση των ευρωπαίων φορολογούμενων και της ΕΚΤ.
Παρέμβαση της κυβέρνησης σε περίπτωση τραπεζικής κρίσης
Ο Ιταλός υπουργός Οικονομικών, δήλωσε ότι «οι τράπεζες της χώρας είναι ακόμη εύρωστες, σε θέση να περάσουν τα τεστ αντοχής» και ότι «προς το παρόν, δεν υπάρχουν κίνδυνοι».
Πάντως προειδοποίησε, πως η ιταλική κυβέρνηση θα παρέμβει σε περίπτωση κρίσης στον τραπεζικό τομέα, επαναλαμβάνοντας σχετικές δηλώσεις του Matteo Salvini, υπουργού Εσωτερικών και ηγέτη της Lega.
Σε περίπτωση κρίσης, η κυβέρνηση «πρέπει με κάποιο τρόπο να παρεμβαίνει, αυτό δεν μπορεί να το κάνει μόνος του ένας υπουργός θα μπορούσε να αναστατώσει τις αγορές» σημείωσε ο Ιταλός υπουργός Οικονομικών.
«Δεν υπάρχει τίποτα παράξενο σε αυτό για μια κυβέρνηση που θα πρέπει να δράσει», υπογράμμισε.
Την ίδια ώρα και σύμφωνα με πληροφορίες, αξιωματούχοι της ΕΕ συζήτησαν με τις ιταλικές αρχές την κατάσταση που επικρατεί στη Monte Dei Paschi και άλλες ιταλικές τράπεζες, όπως μεταδίδει το Reuters.
Οι δύο πλευρές παρακολουθούν στενά τις εξελίξεις και την επίδραση του αυξημένου spread στο χρηματοπιστωτικό σύστημα της Ιταλίας.
Οι ίδιες πηγές αναφέρουν ότι η κεντρική τράπεζα της Ιταλίας θα δημοσιοποιήσει σύντομα τις εκτιμήσεις της για την επίδραση των αυξημένων αποδόσεων στις ιταλικές τράπεζες.
Πάντως ο αντιπρόεδρος της ιταλικής κυβέρνησης και υπουργός Εσωτερικών, Matteo Salvini, εμφανίστηκε βέβαιος ότι δεν πρόκειται να υπάρξει κατάρρευση καμίας ιταλικής τράπεζας.
Στο Eurogroup Νοεμβρίου (5/11) θα συζητηθεί το θέμα του προϋπολογισμού της Ιταλίας για το 2019, ανέφερε σε δηλώσεις του στο Reuters ευρωπαίος αξιωματούχος.
Οι υπουργοί Οικονομικών της Ευρωζώνης αναμένεται να συμφωνήσουν με την άποψη της Κομισιόν για τον ιταλικό προϋπολογισμό, ωστόσο όπως ανέφερε άλλο αξιωματούχος δεν είναι ξεκάθαρο αν θα εκδοθεί ανακοινωθέν για την Ιταλία μετά τη λήξη του Eurogroup.
Προειδοποιεί η Societe Generale: Η Ιταλία έτοιμη να χτυπήσει τον τοίχο
Ενώ η ιταλική κυβέρνηση ασχολείται με τα stress tests των τραπεζών που θα ανακοινωθούν στις 2 Νοεμβρίου 2018,ο Lorenzo Bini-Smaghi, πρόεδρος της Societe Generale προειδοποιεί ότι η Ιταλία είναι έτοιμη να προσκρούσει στον τοίχο.
Η οικονομία της Ιταλίας βρίσκεται ήδη στο χείλος της ύφεσης και αντιμετωπίζει μια επικείμενη πιστωτική κρίση, καθώς οι Βρυξέλλες ασκούν πίεση, με όλο και πιο επικίνδυνες συνέπειες για την υπόλοιπη Ευρώπη.
Ο Lorenzo Bini-Smaghi, πρόεδρος της Societe Generale και πρώην μέλος του διοικητικού συμβουλίου της ΕΚΤ, δήλωσε ότι τα γεγονότα είναι επανάληψη της έναρξης της κρίσης χρέους της ευρωζώνης το 2011, όταν η αύξηση των αποδόσεων των ομολόγων προκάλεσε μείωση της πιστωτικής επέκτασης.
"Η Ιταλία πηγαίνει κατευθείαν σε έναν τοίχο", είπε.
"Η οικονομία κινδυνεύει να εισέλθει σε ύφεση το τέταρτο τρίμηνο 2018.
Οι τράπεζες έχουν ήδη μειώσει τα δάνεια μόλις άρχισαν να αυξάνονται τα spreads.
Η ιταλική κυβέρνηση δεν το κατάλαβε.
Δεν μπορούν να δουν το τείχος ακόμα, αλλά η συντριβή έρχεται.
Standard & Poor's: Αμετάβλητη η αξιολόγηση της Ιταλίας στο ΒΒΒ, υποβάθμιση του outlook
Μία θετική έκπληξη για την ιταλική οικονομία επεφύλασσε ο αμερικανικός οίκος αξιολόγησης Standard & Poor’s, ο οποίος διατήρησε αμετάβλητη την αξιολόγηση της πιστοληπτικής ικανότητας της χώρας στο ΒΒΒ στις 26 Οκτωβρίου2018.
Ο αμερικανικός οίκος ωστόσο προχώρησε σε υποβάθμιση των προοπτικών (outlook) της ιταλικής οικονομίας σε «αρνητικές» από «σταθερές» που ήταν πριν, γεγονός που αφήνει να εννοηθεί ότι η ιταλική οικονομία βρίσκεται «υπό παρακολούθηση» για πιθανή υποβάθμιση το επόμενο διάστημα.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών