Το πρόστιμο ρεκόρ επιβλήθηκε γιατί η ΒοΕ διαπίστωσε σημαντικές ελλείψεις στα συστήματα που χρησιμοποιούσαν για να αναφέρουν χρηματοοικονομικές πληροφορίες στις ρυθμιστικές αρχές
Το μεγαλύτερο πρόστιμο στην ιστορία της, το ποσό ρεκόρ των 43,9 εκατ. στερλίνων ή 56,3 εκατ. δολαρίων, επέβαλε στη βρετανική μονάδα της Citigroup η Τράπεζα της Αγγλίας (ΒοΕ), για «σημαντικά λάθη» στα στοιχεία που ανακοίνωσε σχετικά με το κεφάλαιο και τη ρευστότητά της, κατά τη διάρκεια τεσσάρων ετών.
Σύμφωνα με την ΒοΕ, υπήρχαν σημαντικές ελλείψεις στα συστήματα που χρησιμοποιούσαν για να αναφέρουν χρηματοοικονομικές πληροφορίες στις ρυθμιστικές αρχές.
Όπως μεταδίδει το Γαλλικό πρακτορείο, υπήρχαν έξι ουσιαστικά λάθη που είχαν σημαντική ή δυνητικά σημαντική επίπτωση στις αποδόσεις.
«Αυτό σήμαινε ότι οι εκθέσεις που υποβλήθηκαν ήταν αναξιόπιστες και δεν παρείχαν στην PRA ακριβή εικόνα της κεφαλαιακής ή της ρευστότητας της CGML.»
Σύμφωνα με την PRA το πλαίσιο αναφοράς της Citigroup για το Ηνωμένο Βασίλειο δεν σχεδιάστηκε, υλοποιήθηκε ή δεν λειτούργησε αποτελεσματικά μεταξύ Ιουνίου 2014 και Δεκεμβρίου 2018, ή για τμήματα αυτής της περιόδου.
Αυτό οδήγησε σε αποτυχία να υποβάλουν πλήρεις και ακριβείς κανονιστικές επιστροφές στην PRA.
Όπως σημείωσε χαρακτηριστικά ο Sam Woods επικεφαλής της PRA «η Citigroup «απέτυχε» να ανταποκριθεί στις απαιτήσεις και τα πρότυπα διακυβέρνησης και εποπτείας όπως θα περιμέναμε από μία συστημικά σημαντική τράπεζα».
Πως απαντά η Citi για το πρόστιμο από την Τράπεζα της Αγγλία
Η Citi έχει αποκαταστήσει πλήρως τα προηγούμενα ρυθμιστικά θέματα που αναφέρθηκαν από την PRA και έχει διευθετήσει αυτό το ζήτημα όσο το δυνατόν συντομότερα απαντά ο αμερικανικός οίκος.
Όπως προκύπτει από την ανακοίνωση της PRA, τα ζητήματα που εντοπίστηκαν σχετίζονται με τη διαδικασία υποβολής εκθέσεων και, καθ 'όλη τη διάρκεια της υπό εξέταση περιόδου, οι σχετικές οντότητες της Citi του Ηνωμένου Βασιλείου παρέμειναν σε πλεόνασμα στις ανάγκες ρευστότητας και κεφαλαίου τους ανά πάσα στιγμή.
Στην ανακοίνωσή της σημειώνεται ότι η Citi δίνει μεγάλη προτεραιότητα στην εκπλήρωση των κανονιστικών της απαιτήσεων υποβολής εκθέσεων και έχει διαθέσει σημαντικούς πόρους στη χρηματοοικονομική πληροφόρηση του Ηνωμένου Βασιλείου πριν, κατά τη διάρκεια και μετά την περίοδο στην οποία αναφέρεται η ανακοίνωση της PRA.
Η PRA αναγνωρίζει ότι η Citi έχει πραγματοποιήσει ουσιαστικές στρατηγικές βελτιώσεις στην κανονιστική της υποδομή υποβολής εκθέσεων στο Ηνωμένο Βασίλειο και προέβη επίσης σε ανασκόπηση των συστημάτων και των ελέγχων που υποστηρίζουν το κανονιστικό πλαίσιο αναφοράς.
Η Citi συνεργάστηκε πλήρως με την PRA καθ 'όλη τη διάρκεια της διαδικασίας και το 2019 μια κορυφαία ανεξάρτητη εταιρεία λογιστικής και ελέγχου επιβεβαίωσε ότι η Citi είχε αποκαταστήσει τα ουσιώδη ζητήματα που εντοπίστηκαν.
www.bankingnews.gr
Σύμφωνα με την ΒοΕ, υπήρχαν σημαντικές ελλείψεις στα συστήματα που χρησιμοποιούσαν για να αναφέρουν χρηματοοικονομικές πληροφορίες στις ρυθμιστικές αρχές.
Όπως μεταδίδει το Γαλλικό πρακτορείο, υπήρχαν έξι ουσιαστικά λάθη που είχαν σημαντική ή δυνητικά σημαντική επίπτωση στις αποδόσεις.
«Αυτό σήμαινε ότι οι εκθέσεις που υποβλήθηκαν ήταν αναξιόπιστες και δεν παρείχαν στην PRA ακριβή εικόνα της κεφαλαιακής ή της ρευστότητας της CGML.»
Σύμφωνα με την PRA το πλαίσιο αναφοράς της Citigroup για το Ηνωμένο Βασίλειο δεν σχεδιάστηκε, υλοποιήθηκε ή δεν λειτούργησε αποτελεσματικά μεταξύ Ιουνίου 2014 και Δεκεμβρίου 2018, ή για τμήματα αυτής της περιόδου.
Αυτό οδήγησε σε αποτυχία να υποβάλουν πλήρεις και ακριβείς κανονιστικές επιστροφές στην PRA.
Όπως σημείωσε χαρακτηριστικά ο Sam Woods επικεφαλής της PRA «η Citigroup «απέτυχε» να ανταποκριθεί στις απαιτήσεις και τα πρότυπα διακυβέρνησης και εποπτείας όπως θα περιμέναμε από μία συστημικά σημαντική τράπεζα».
Πως απαντά η Citi για το πρόστιμο από την Τράπεζα της Αγγλία
Η Citi έχει αποκαταστήσει πλήρως τα προηγούμενα ρυθμιστικά θέματα που αναφέρθηκαν από την PRA και έχει διευθετήσει αυτό το ζήτημα όσο το δυνατόν συντομότερα απαντά ο αμερικανικός οίκος.
Όπως προκύπτει από την ανακοίνωση της PRA, τα ζητήματα που εντοπίστηκαν σχετίζονται με τη διαδικασία υποβολής εκθέσεων και, καθ 'όλη τη διάρκεια της υπό εξέταση περιόδου, οι σχετικές οντότητες της Citi του Ηνωμένου Βασιλείου παρέμειναν σε πλεόνασμα στις ανάγκες ρευστότητας και κεφαλαίου τους ανά πάσα στιγμή.
Στην ανακοίνωσή της σημειώνεται ότι η Citi δίνει μεγάλη προτεραιότητα στην εκπλήρωση των κανονιστικών της απαιτήσεων υποβολής εκθέσεων και έχει διαθέσει σημαντικούς πόρους στη χρηματοοικονομική πληροφόρηση του Ηνωμένου Βασιλείου πριν, κατά τη διάρκεια και μετά την περίοδο στην οποία αναφέρεται η ανακοίνωση της PRA.
Η PRA αναγνωρίζει ότι η Citi έχει πραγματοποιήσει ουσιαστικές στρατηγικές βελτιώσεις στην κανονιστική της υποδομή υποβολής εκθέσεων στο Ηνωμένο Βασίλειο και προέβη επίσης σε ανασκόπηση των συστημάτων και των ελέγχων που υποστηρίζουν το κανονιστικό πλαίσιο αναφοράς.
Η Citi συνεργάστηκε πλήρως με την PRA καθ 'όλη τη διάρκεια της διαδικασίας και το 2019 μια κορυφαία ανεξάρτητη εταιρεία λογιστικής και ελέγχου επιβεβαίωσε ότι η Citi είχε αποκαταστήσει τα ουσιώδη ζητήματα που εντοπίστηκαν.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών