Η Europol εκτιμά ότι οι δραστηριότητες της Ndrangheta δημιουργούν έναν συνολικό κύκλο εργασιών 44 δισ. ευρώ ετησίως
Σάλος έχει προκληθεί στην Ιταλία, καθώς σύμφωνα με πληροφορίες που διαρρέονται, διεθνείς επενδυτές αγόρασαν ομόλογα που υποστηρίζονται από τα εγκλήματα της πιο ισχυρής μαφίας της Ιταλίας.
Ειδικότερα, ομόλογα - που υποστηρίζονται εν μέρει από εταιρείες βιτρίνες της μαφίας της Καλαβρίας, Ndrangheta - αγοράστηκαν από μια από τις μεγαλύτερες ιδιωτικές τράπεζες της Ευρώπης, την Banca Generali, σε μια συναλλαγή όπου παρασχέθηκαν συμβουλευτικές υπηρεσίες από τον όμιλο EY.
Περίπου 1 δισ. ευρώ αυτών των ιδιωτικών ομολόγων πωλήθηκαν σε διεθνείς επενδυτές μεταξύ 2015 και 2019.
Επίσης, μερικά από τα ομόλογα συνδέθηκαν με περιουσιακά στοιχεία που αργότερα αποκαλύφθηκε ότι δημιουργήθηκαν από εταιρείες που λειτουργούσαν για λογαριασμό της Ndrangheta.
Η Ndrangheta της Σικελίας, είναι λιγότερο γνωστή έξω από την Ιταλία, αλλά έχει ανέλθει τις τελευταίες δύο δεκαετίες για να γίνει μία από τις πλουσιότερες και πιο ισχυρές εγκληματικές ομάδες στον δυτικό κόσμο, που εμπλέκονται σε εγκλήματα όπως το εμπόριο κοκαΐνης βιομηχανικής κλίμακας έως τη νομιμοποίηση χρήματος, εκβιασμούς και λαθρεμπόριο όπλων.
Η Europol εκτιμά ότι οι δραστηριότητες της Ndrangheta, η οποία δεν αποτελείται από μια κεντρική οργάνωση, αλλά εκατοντάδες αυτόνομες, δημιουργούν έναν συνολικό κύκλο εργασιών 44 δισ. ευρώ ετησίως.
Πάντως σύμφωνα με τις πληροφορίες που διαρρέονται πλέον, δεν είναι μόνο η Banca Generali που αγόρασε ομόλογα της Ndrangheta, αλλά και άλλοι επενδυτές, όπως συνταξιοδοτικά ταμεία, αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου και οικογενειακά γραφεία.
Και όλη αυτή η τάση συνδέεται με την αναζήτηση υψηλών αποδόσεων σε μια εποχή χαμηλών επιτοκίων.
Τα εν λόγω ομόλογα δημιουργήθηκαν από απλήρωτα τιμολόγια στις ιταλικές αρχές δημόσιας υγείας από εταιρείες που τους παρέχουν ιατρικές υπηρεσίες.
Σύμφωνα με τη νομοθεσία της ΕΕ, τα μη εξυπηρετούμενα τιμολόγια που οφείλονται από κρατικές οντότητες υπόκεινται σε εγγυημένο επιτόκιο ποινής.
Αυτό τα καθιστά ελκυστικά για οχήματα ειδικού σκοπού, τα οποία τα τοποθετούν σε μια μεγάλη ομάδα περιουσιακών στοιχείων και εκδίδουν ομόλογα που υποστηρίζονται από τις αναμενόμενες ταμειακές ροές σε περίπτωση μελλοντικού διακανονισμού.
Τα περισσότερα από τα περιουσιακά στοιχεία που τιτλοποιήθηκαν στις συμφωνίες ήταν νόμιμα, αλλά μερικά ήταν από εταιρείες που αργότερα αποκάλυψαν ότι ελέγχονται από την Ndrangheta.
Ωστόσο υπήρχαν τίτλοι που συνδέονταν με εταιρείες που επιδίδονται σε νομιμοποίηση των εσόδων της Ndrangheta.
Και σχεδόν όλες ήταν ιδιωτικές προσφορές που δεν αξιολογήθηκαν από κανένα οργανισμό αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας ή δεν διαπραγματεύονταν σε χρηματοπιστωτικές αγορές.
Η CFE, μια τράπεζα επενδύσεων με έδρα τη Γενεύη, κατασκεύασε το όχημα που πούλησε ομόλογα σε επενδυτές, συμπεριλαμβανομένης της Banca Generali.
Σε επικοινωνία των FT με την Banca Generali, ο εκπρόσωπος ανέφερε ότι δεν γνώριζε τα προβλήματα με τα υποκείμενα περιουσιακά στοιχεία που υποστήριζαν τα ομόλογα που είχε η τράπεζα αγοράσει για τους πελάτες της και ότι είχε βασιστεί σε άλλους διαμεσολαβητές για τη διενέργεια ελέγχων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στα υποκείμενα χαρτοφυλάκια.
Τι ανέφερε από 7 Ιουλίου 2020 το bankingnews.gr
Πώς λειτούργουσε το κύκλωμα;
Σε μια από τις πολλές περιπτώσεις, ομόλογα -που υποστηρίζονται εν μέρει από εταιρείες-βιτρίνα οι οποίες λειτουργούσαν για λογαριασμό της μαφίας της Καλαβρίας- αγοράστηκαν από την Banca Generali.
Εκτιμάται ότι ομόλογα 1 δισεκατομμυρίου ευρώ πωλήθηκαν σε ξένους επενδυτές από το 2015 έως το 2019, καθώς στα εν λόγω ομόλογα επένδυσαν συνταξιοδοτικά ταμεία, hedge funds και οικογενειακές επιχειρήσεις, αναζητώντας υψηλές αποδόσεις σε έναν κόσμο ιστορικά χαμηλών επιτοκίων.
Οι εταιρείες αυτές, αφού κατάφεραν να αποφύγουν τους ελέγχους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, επωφελήθηκαν από τη διεθνή ζήτηση επενδυτών για ξένους τίτλους χρέους.
Μια σειρά ομολόγων που αγόρασαν ξένοι θεσμικοί επενδυτές περιείχε χρηματιστηριακές αξίες που πωλήθηκαν από ένα στρατόπεδο προσφύγων στην Καλαβρία, το οποίο διοικούσαν μαφιόζοι -
αργότερα καταδικάστηκαν για κλοπή δεκάδων εκατομμυρίων ευρώ κοινοτικών κονδυλίων.
Σχεδόν όλες ήταν ιδιωτικές προσφορές και δεν αξιολογήθηκαν από κανένα οργανισμό.
Η CFE, μια τράπεζα επενδύσεων με έδρα τη Γενεύη, δημιούργησε το «όχημα» που πούλησε τα ομόλογα της μαφίας.
Η Banca Generali υποστήριξε ότι δεν γνώριζε τίποτε για τα υποκείμενα περιουσιακά στοιχεία που υποστήριζαν τα ομόλογα τα οποία είχε αγοράσει και ότι είχε βασιστεί σε άλλους διαμεσολαβητές για τη διενέργεια ελέγχων.
Η CFE, από τη μεριά της, δήλωσε ότι δεν αγόρασε ποτέ εν γνώσει της περιουσιακά στοιχεία που σχετίζονται με εγκληματική δραστηριότητα.
Πρόσθεσε ότι διεξήγαγε όλους τους απαραίτητους ελέγχους στα περιουσιακά στοιχεία που χειρίστηκε ως ενδιάμεσος χρηματοπιστωτικός οργανισμός και ότι βασίστηκε στους ελέγχους άλλων επαγγελματιών που χειρίστηκαν τα τίτλους χρέους μετά τη δημιουργία τους στην Καλαβρία.
Η EY, η οποία δεν ήταν υποχρεωμένη να πραγματοποιήσει τον δέοντα έλεγχο για τη δομή ενός από τα «οχήματα ειδικού σκοπού» που αγόρασε η Banca Generali, αρνήθηκε να κάνει οποιοδήποτε σχόλιο.
www.bankingnews.gr
Ειδικότερα, ομόλογα - που υποστηρίζονται εν μέρει από εταιρείες βιτρίνες της μαφίας της Καλαβρίας, Ndrangheta - αγοράστηκαν από μια από τις μεγαλύτερες ιδιωτικές τράπεζες της Ευρώπης, την Banca Generali, σε μια συναλλαγή όπου παρασχέθηκαν συμβουλευτικές υπηρεσίες από τον όμιλο EY.
Περίπου 1 δισ. ευρώ αυτών των ιδιωτικών ομολόγων πωλήθηκαν σε διεθνείς επενδυτές μεταξύ 2015 και 2019.
Επίσης, μερικά από τα ομόλογα συνδέθηκαν με περιουσιακά στοιχεία που αργότερα αποκαλύφθηκε ότι δημιουργήθηκαν από εταιρείες που λειτουργούσαν για λογαριασμό της Ndrangheta.
Η Ndrangheta της Σικελίας, είναι λιγότερο γνωστή έξω από την Ιταλία, αλλά έχει ανέλθει τις τελευταίες δύο δεκαετίες για να γίνει μία από τις πλουσιότερες και πιο ισχυρές εγκληματικές ομάδες στον δυτικό κόσμο, που εμπλέκονται σε εγκλήματα όπως το εμπόριο κοκαΐνης βιομηχανικής κλίμακας έως τη νομιμοποίηση χρήματος, εκβιασμούς και λαθρεμπόριο όπλων.
Η Europol εκτιμά ότι οι δραστηριότητες της Ndrangheta, η οποία δεν αποτελείται από μια κεντρική οργάνωση, αλλά εκατοντάδες αυτόνομες, δημιουργούν έναν συνολικό κύκλο εργασιών 44 δισ. ευρώ ετησίως.
Πάντως σύμφωνα με τις πληροφορίες που διαρρέονται πλέον, δεν είναι μόνο η Banca Generali που αγόρασε ομόλογα της Ndrangheta, αλλά και άλλοι επενδυτές, όπως συνταξιοδοτικά ταμεία, αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου και οικογενειακά γραφεία.
Και όλη αυτή η τάση συνδέεται με την αναζήτηση υψηλών αποδόσεων σε μια εποχή χαμηλών επιτοκίων.
Τα εν λόγω ομόλογα δημιουργήθηκαν από απλήρωτα τιμολόγια στις ιταλικές αρχές δημόσιας υγείας από εταιρείες που τους παρέχουν ιατρικές υπηρεσίες.
Σύμφωνα με τη νομοθεσία της ΕΕ, τα μη εξυπηρετούμενα τιμολόγια που οφείλονται από κρατικές οντότητες υπόκεινται σε εγγυημένο επιτόκιο ποινής.
Αυτό τα καθιστά ελκυστικά για οχήματα ειδικού σκοπού, τα οποία τα τοποθετούν σε μια μεγάλη ομάδα περιουσιακών στοιχείων και εκδίδουν ομόλογα που υποστηρίζονται από τις αναμενόμενες ταμειακές ροές σε περίπτωση μελλοντικού διακανονισμού.
Τα περισσότερα από τα περιουσιακά στοιχεία που τιτλοποιήθηκαν στις συμφωνίες ήταν νόμιμα, αλλά μερικά ήταν από εταιρείες που αργότερα αποκάλυψαν ότι ελέγχονται από την Ndrangheta.
Ωστόσο υπήρχαν τίτλοι που συνδέονταν με εταιρείες που επιδίδονται σε νομιμοποίηση των εσόδων της Ndrangheta.
Και σχεδόν όλες ήταν ιδιωτικές προσφορές που δεν αξιολογήθηκαν από κανένα οργανισμό αξιολόγησης πιστοληπτικής ικανότητας ή δεν διαπραγματεύονταν σε χρηματοπιστωτικές αγορές.
Η CFE, μια τράπεζα επενδύσεων με έδρα τη Γενεύη, κατασκεύασε το όχημα που πούλησε ομόλογα σε επενδυτές, συμπεριλαμβανομένης της Banca Generali.
Σε επικοινωνία των FT με την Banca Generali, ο εκπρόσωπος ανέφερε ότι δεν γνώριζε τα προβλήματα με τα υποκείμενα περιουσιακά στοιχεία που υποστήριζαν τα ομόλογα που είχε η τράπεζα αγοράσει για τους πελάτες της και ότι είχε βασιστεί σε άλλους διαμεσολαβητές για τη διενέργεια ελέγχων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στα υποκείμενα χαρτοφυλάκια.
Τι ανέφερε από 7 Ιουλίου 2020 το bankingnews.gr
Πώς λειτούργουσε το κύκλωμα;
Σε μια από τις πολλές περιπτώσεις, ομόλογα -που υποστηρίζονται εν μέρει από εταιρείες-βιτρίνα οι οποίες λειτουργούσαν για λογαριασμό της μαφίας της Καλαβρίας- αγοράστηκαν από την Banca Generali.
Εκτιμάται ότι ομόλογα 1 δισεκατομμυρίου ευρώ πωλήθηκαν σε ξένους επενδυτές από το 2015 έως το 2019, καθώς στα εν λόγω ομόλογα επένδυσαν συνταξιοδοτικά ταμεία, hedge funds και οικογενειακές επιχειρήσεις, αναζητώντας υψηλές αποδόσεις σε έναν κόσμο ιστορικά χαμηλών επιτοκίων.
Οι εταιρείες αυτές, αφού κατάφεραν να αποφύγουν τους ελέγχους κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, επωφελήθηκαν από τη διεθνή ζήτηση επενδυτών για ξένους τίτλους χρέους.
Μια σειρά ομολόγων που αγόρασαν ξένοι θεσμικοί επενδυτές περιείχε χρηματιστηριακές αξίες που πωλήθηκαν από ένα στρατόπεδο προσφύγων στην Καλαβρία, το οποίο διοικούσαν μαφιόζοι -
αργότερα καταδικάστηκαν για κλοπή δεκάδων εκατομμυρίων ευρώ κοινοτικών κονδυλίων.
Σχεδόν όλες ήταν ιδιωτικές προσφορές και δεν αξιολογήθηκαν από κανένα οργανισμό.
Η CFE, μια τράπεζα επενδύσεων με έδρα τη Γενεύη, δημιούργησε το «όχημα» που πούλησε τα ομόλογα της μαφίας.
Η Banca Generali υποστήριξε ότι δεν γνώριζε τίποτε για τα υποκείμενα περιουσιακά στοιχεία που υποστήριζαν τα ομόλογα τα οποία είχε αγοράσει και ότι είχε βασιστεί σε άλλους διαμεσολαβητές για τη διενέργεια ελέγχων.
Η CFE, από τη μεριά της, δήλωσε ότι δεν αγόρασε ποτέ εν γνώσει της περιουσιακά στοιχεία που σχετίζονται με εγκληματική δραστηριότητα.
Πρόσθεσε ότι διεξήγαγε όλους τους απαραίτητους ελέγχους στα περιουσιακά στοιχεία που χειρίστηκε ως ενδιάμεσος χρηματοπιστωτικός οργανισμός και ότι βασίστηκε στους ελέγχους άλλων επαγγελματιών που χειρίστηκαν τα τίτλους χρέους μετά τη δημιουργία τους στην Καλαβρία.
Η EY, η οποία δεν ήταν υποχρεωμένη να πραγματοποιήσει τον δέοντα έλεγχο για τη δομή ενός από τα «οχήματα ειδικού σκοπού» που αγόρασε η Banca Generali, αρνήθηκε να κάνει οποιοδήποτε σχόλιο.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών