![ΔΝΤ: Η Ελλάδα «πάει καλά» στην εφαρμογή του προγράμματος – Aπαραίτητη η αναδιάρθρωση του χρέους](https://www.bankingnews.gr/media/k2/items/cache/ed5bb246c3e3acd3109b41fc78365c64_XL.jpg?NotFound493213_346915)
γράφει : Σοφία Ζαφείρη
Σταθερή η θέση του ΔΝΤ αναφορικά με την ανάγκη λήψης μέτρων για να καταστεί βιώσιμο το ελληνικό χρέος
Καμία αλλαγή δεν υπάρχει στη θέση του Διεθνούς Νομισματικού Ταμείου (ΔΝΤ) αναφορικά με την ενεργοποίηση της κατ’ αρχήν συμφωνίας που έχει με την Ελλάδα και την ουσιαστική του συμμετοχή στο ελληνικό πρόγραμμα, όπως τόνισε για μία ακόμη φορά ο εκπρόσωπος Τύπου του Ταμείου, Jerry Rice.
Στην πρώτη συνέντευξη Τύπου για το 2018 ο κ. Rice, απαντώντας σε ερώτηση Έλληνα ανταποκριτή στην Ουάσιγκτον αναφορικά με τη θέση του ΔΝΤ αλλά και την εκτίμησή του για τις μέχρι τώρα διαπραγματεύσεις για τη γ’ αξιολόγηση, έσπευσε να επαναλάβει την πάγια θέση του δανείου.
«Για να ενεργοποιηθεί η κατ’ αρχήν συμφωνία και να συμμετάσχει το ΔΝΤ στο πρόγραμμα υπάρχουν δύο βασικοί πυλώνες, όπως έχω τονίσει και στο παρελθόν.
Ο πρώτος πυλώνας είναι η εφαρμογή του προγράμματος, κάτι στο οποίο υπάρχει, όντως, πρόοδος και ο δεύτερος είναι η λήψη συγκεκριμένων μέτρων για την αναδιάρθρωση του ελληνικού χρέους».
Ο εκπρόσωπος Τύπου του Ταμείου ξεκαθάρισε ότι όταν και εφόσον εκπληρωθούν οι δύο παραπάνω απαιτήσεις, τότε θα πρέπει να συνέλθει εκ νέου το διοικητικό συμβούλιο του ΔΝΤ προκειμένου να δώσει έγκριση για την ενεργοποίηση της κατ’ αρχήν συμφωνίας με την Ελλάδα.
Εκτίμησε ακόμη ότι, βάσει της ενημέρωσης που έχει, ότι η ελληνική κυβέρνηση και οι αρμόδιοι της Ευρωζώνης βρίσκονται πολύ κοντά στην ολοκλήρωση της γ’ αξιολόγησης.
«Φυσικά περιμένουμε να δούμε τι θα αποφασίσει το Eurogroup το οποίο συνεδριάζει τη Δευτέρα (22/1).
Η θέση, όμως, του ΔΝΤ για τη συμμετοχή στο πρόγραμμα είναι σταθερή και δεν αλλάζει», δήλωσε ο κ. Rice.
Αναφερόμενος στις διαπραγματεύσεις που υπάρχουν μεταξύ Ευρωπαίων και ΔΝΤ για το θέμα του ελληνικού χρέους, άφησε να εννοηθεί ότι δεν αρκεί μία τεχνική συμφωνία των Ευρωπαίων με την Ελλάδα για το χρέος προκειμένου το Ταμείο να αλλάξει στάση.
«Όπως έχω τονίσει και στο παρελθόν δεν έχουν γεφυρωθεί όλες οι διαφορές (σ.σ: μεταξύ ΔΝΤ και Ευρωζώνης), αλλά θεωρώ ότι υπάρχει καλή θέληση από όλες τις πλευρές προκειμένου να επιτευχθεί συμφωνία.
Βρισκόμαστε σε συνεχή διαπραγματεύσεις με τους εταίρους μας (σ.σ. Ευρωζώνη) και νομίζω ότι μπορεί να υπάρξει σύγκλιση απόψεων για το χρέος και επομένως η ελληνική οικονομία να έχει βιώσιμη ανάπτυξη», συμπλήρωσε ο εκπρόσωπος Τύπου του Ταμείου.
Τι έγραφε το bankingnews.gr στις 16/1/2018: Η εαρινή Σύνοδος του ΔΝΤ στις 20-22 Απριλίου 2018 στην Ουάσιγκτον θα είναι προπομπός εξελίξεων για stress tests, χρέος
Τα σχέδια για την διευθέτηση του ελληνικού χρέους και τα σχέδια για τα stress tests των ελληνικών τραπεζών θα βρεθούν στο επίκεντρο της εαρινής συνόδου του ΔΝΤ στις 20 με 22 Απριλίου του 2018 στην Ουάσιγκτον.
Όπως αποκαλύπτει σε άλλο ρεπορτάζ το bankingnews έχει αποφασιστεί μεταξύ των βασικών θεσμών τα 4 καίρια ζητήματα της Ελλάδος, έξοδος από τα μνημόνια, stress tests ελληνικών τραπεζών, ρόλος ΔΝΤ και διευθέτηση του χρέους να εξεταστούν πακέτο τον Μάιο 2018 καθώς….τα αποτελέσματα του stress tests θα καθορίσουν και την έξοδο από το μνημόνιο και το χρέος και τον ρόλο του ΔΝΤ.
Στα τέλη Απριλίου θα υπάρχει μια πρώτη εικόνα για τα stress tests των τραπεζών ενώ στις 22 Ιανουαρίου ή 19 Φεβρουαρίου στα Eurogroup θα προταθεί η σύσταση 4μερούς για το χρέος.
Η εαρινή Σύνοδος του ΔΝΤ στις 20 με 22 Απριλίου του 2018 στην Ουάσιγκτον έχει ιδιαίτερη σημασία.
Εάν έχει αποφασιστεί να χρησιμοποιηθούν τα stress tests των τραπεζών ως Δούρειος ίππος ώστε η Ελλάδα να αποδεχθεί ένα τροποποιημένο πρόγραμμα μετά το 3ο μνημόνιο θα διαφανεί στην εαρινή Σύνοδο του ΔΝΤ στις 20 με 22 Απριλίου 2018.
Επίσης θα βρεθεί στο επίκεντρο το ζήτημα της διευθέτησης του ελληνικού χρέους καθώς τον Μάιο του 2018 θα πρέπει να παρθούν αποφάσεις.
Υπάρχουν κάποιες πολύ σοβαρές ενδείξεις ότι η εαρινή Σύνοδος του ΔΝΤ θα είναι προπομπός εξελίξεων τόσο για το ελληνικό χρέος όσο και για τα stress tests των ελληνικών τραπεζών.
Διευθέτηση του ελληνικού χρέους σε 3 χρονικές φάσεις
Με βάση ορισμένες ενδείξεις σε 3 χρονικές φάσεις θα σπάσει η «μετριότατη λύση» της διευθέτησης του ελληνικού χρέους.
Όπως έχει τονιστεί η Ελλάδα συμμορφώνεται στους δανειστές, κλείνοντας, έγκαιρα την 3η αξιολόγηση – υπάρχουν ακόμη σοβαρά προαπαιτούμενα που πρέπει να κλείσουν – και προετοιμάζεται για την 4η αξιολόγηση που θα έχει 13 νέα μέτρα…. το ζήτημα του ελληνικού χρέους εκτυλίσσεται σε φιάσκο.
Αυτό που εικαζόταν ως ενδεχόμενο δηλαδή η Ευρώπη «σπάει»σε 3 ζώνες 2018, 2020 και 2022 και ουσιαστικά το 2018 θα έχουμε μόνο τα κέρδη από τα ομόλογα ANFA χωρίς να αποπληρωθεί το ΔΝΤ το 2018 παρ΄ ότι θεωρείτο δεδομένο.
Το κόστος δανεισμού από τους δανειστές
Το ελληνικό χρέος ανέρχεται σε 320 δισεκ. (στρογγυλεύουμε οριακά τα ποσά)
Από αυτά τα 320 δισεκ. περίπου τα 220 δισεκ. είναι δάνεια του ESM, EFSF και τα διακρατικά και ομόλογα που κατέχει η ΕΚΤ.
Ας υποθέσουμε ότι η Ελλάδα πρέπει να επιστρέψει 200 δισεκ.
Αυτά τα 200 δισεκ. έχουν επιτόκια
Ο ESM δανείζει την Ελλάδα με επιτόκια 0,89%.
Ο EFSF είχε δανείσει την Ελλάδα με επιτόκια 2,5%
Τα ομόλογα GLF 52,9 δισεκ. των διακρατικών δανείων της ΕΕ προς την Ελλάδα έφεραν επιτόκιο 0,65%.
Να θυμίσουμε ότι το μέσο επιτόκιο του ΔΝΤ καθορίζεται με SDRs ειδικά τραβηχτικά δικαιώματα +2% δηλαδή επιτόκιο περίπου 3,8%.
Το ΔΝΤ δεν βιάζεται να αποχωρήσει
Υπήρχε γενική πεποίθηση ότι το ΔΝΤ το οποίο έχει χορηγήσει δάνεια στην Ελλάδα ύψους 11,25 δισεκ. θα αποπληρωθεί το Καλοκαίρι του 2018 από τον ESM και τα δάνεια του ESM προς την Ελλάδα θα αυξηθούν αναλογικά.
Φαίνεται όμως ότι το ΔΝΤ θέλει να παραμείνει χωρίς άμεση αποπληρωμή ή χωρίς να θέτει άμεση αποπληρωμή των δανείων του ΔΝΤ.
Το 2020 θα εξεταστεί εκ νέου το χρέος όταν θα ολοκληρώνεται το 2ετές νέο ειδικό πρόγραμμα Εγγυήσεων και Ανάπτυξης που θα υιοθετηθεί μετά την κατάργηση του 3ου μνημονίου και το 2022 θα παρθούν οι τελικές αποφάσεις εάν δηλαδή η Ελλάδα χρειάζεται ουσιαστικά αναδιάρθρωση ή λόγω των πρωτογενών πλεονασμάτων και της ανάπτυξης το χρέος εξυπηρετείται και παύει να ισχύει η αναγκαιότητα της αναδιάρθρωσης του χρέους.
Ο ESM δεν βιάζεται και βλέπει ανάγκη το 2022….
Ο ESM ο Μόνιμος Μηχανισμός Στήριξης υποστηρίζει όλο το τελευταίο διάστημα ότι η Ελλάδα κερδίζει έως 10 δισεκ. από τα βραχυπρόθεσμα μέτρα για το χρέος.
Ο ESM εκτιμά τώρα ότι το συνολικό πακέτο βραχυπρόθεσμων μέτρων ελάφρυνσης του χρέους θα μειώσει το λόγο χρέους της χώρας προς το ΑΕΠ κατά περίπου 25 ποσοστιαίες μονάδες έως το 2060 και τον λόγο ακαθάριστων αναγκών χρηματοδότησης προς το ΑΕΠ κατά περίπου έξι ποσοστιαίες μονάδες.
Η προηγούμενη εκτίμηση του Μηχανισμού ήταν για μείωση του χρέους ως ποσοστού επί του ΑΕΠ κατά 20 ποσοστιαίες μονάδες.
Πίσω από αυτές τις αναφορές κρύβεται το πραγματικό σχέδιο το οποίο είναι το εξής.
Το ελληνικό χρέος για τους ευρωπαίους κρίνεται «βιώσιμο» έως το 2022 δηλαδή για τα επόμενα 5 χρόνια.
Οι ευρωπαίοι είναι διατεθειμένοι να δώσουν μόνο τμηματικά τα κέρδη από τα ομόλογα ANFA ύψους 6,7 δισεκ.
Δηλαδή θα αποδεσμεύουν μέρος των κερδών εφόσον η Ελλάδα παρουσιάσει και τηρήσει ένα πρόγραμμα ιδιωτικοποιήσεων.
Καμία βουλή ευρωπαϊκού κράτους δεν θα εγκρίνει ακόμη και τα ήπια μέτρα για το ελληνικό χρέος εάν δεν υπάρξουν δεσμεύσεις για τις ιδιωτικοποιήσεις.
Το ζήτημα των ιδιωτικοποιήσεων στην Ελλάδα θα είναι το βασικό κεντρικό θέμα στην πολιτική ατζέντα.
Παράλληλα ο ESM θα αποπληρώσει και τα 11,4 δισεκ. που είναι τα εναπομείναντα δάνεια του ΔΝΤ προς την Ελλάδα.
Μέσα στο 2018 δεν θα υπάρχει καμία παρέμβαση στα επιτόκια ή στην επιμήκυνση του χρόνου αποπληρωμής των δανείων.
Με βάση τον ESM το ελληνικό χρέος κρίνεται μεσο-βραχυχρόνια βιώσιμο.
Με όρους ΔΝΤ το ελληνικό χρέος είναι εξαιρετικά μη βιώσιμο.
Με όρους ΕΚΤ το ελληνικό χρέος είναι μη βιώσιμο.
www.bankingnews.gr
Στην πρώτη συνέντευξη Τύπου για το 2018 ο κ. Rice, απαντώντας σε ερώτηση Έλληνα ανταποκριτή στην Ουάσιγκτον αναφορικά με τη θέση του ΔΝΤ αλλά και την εκτίμησή του για τις μέχρι τώρα διαπραγματεύσεις για τη γ’ αξιολόγηση, έσπευσε να επαναλάβει την πάγια θέση του δανείου.
«Για να ενεργοποιηθεί η κατ’ αρχήν συμφωνία και να συμμετάσχει το ΔΝΤ στο πρόγραμμα υπάρχουν δύο βασικοί πυλώνες, όπως έχω τονίσει και στο παρελθόν.
Ο πρώτος πυλώνας είναι η εφαρμογή του προγράμματος, κάτι στο οποίο υπάρχει, όντως, πρόοδος και ο δεύτερος είναι η λήψη συγκεκριμένων μέτρων για την αναδιάρθρωση του ελληνικού χρέους».
Ο εκπρόσωπος Τύπου του Ταμείου ξεκαθάρισε ότι όταν και εφόσον εκπληρωθούν οι δύο παραπάνω απαιτήσεις, τότε θα πρέπει να συνέλθει εκ νέου το διοικητικό συμβούλιο του ΔΝΤ προκειμένου να δώσει έγκριση για την ενεργοποίηση της κατ’ αρχήν συμφωνίας με την Ελλάδα.
Εκτίμησε ακόμη ότι, βάσει της ενημέρωσης που έχει, ότι η ελληνική κυβέρνηση και οι αρμόδιοι της Ευρωζώνης βρίσκονται πολύ κοντά στην ολοκλήρωση της γ’ αξιολόγησης.
«Φυσικά περιμένουμε να δούμε τι θα αποφασίσει το Eurogroup το οποίο συνεδριάζει τη Δευτέρα (22/1).
Η θέση, όμως, του ΔΝΤ για τη συμμετοχή στο πρόγραμμα είναι σταθερή και δεν αλλάζει», δήλωσε ο κ. Rice.
Αναφερόμενος στις διαπραγματεύσεις που υπάρχουν μεταξύ Ευρωπαίων και ΔΝΤ για το θέμα του ελληνικού χρέους, άφησε να εννοηθεί ότι δεν αρκεί μία τεχνική συμφωνία των Ευρωπαίων με την Ελλάδα για το χρέος προκειμένου το Ταμείο να αλλάξει στάση.
«Όπως έχω τονίσει και στο παρελθόν δεν έχουν γεφυρωθεί όλες οι διαφορές (σ.σ: μεταξύ ΔΝΤ και Ευρωζώνης), αλλά θεωρώ ότι υπάρχει καλή θέληση από όλες τις πλευρές προκειμένου να επιτευχθεί συμφωνία.
Βρισκόμαστε σε συνεχή διαπραγματεύσεις με τους εταίρους μας (σ.σ. Ευρωζώνη) και νομίζω ότι μπορεί να υπάρξει σύγκλιση απόψεων για το χρέος και επομένως η ελληνική οικονομία να έχει βιώσιμη ανάπτυξη», συμπλήρωσε ο εκπρόσωπος Τύπου του Ταμείου.
Τι έγραφε το bankingnews.gr στις 16/1/2018: Η εαρινή Σύνοδος του ΔΝΤ στις 20-22 Απριλίου 2018 στην Ουάσιγκτον θα είναι προπομπός εξελίξεων για stress tests, χρέος
Τα σχέδια για την διευθέτηση του ελληνικού χρέους και τα σχέδια για τα stress tests των ελληνικών τραπεζών θα βρεθούν στο επίκεντρο της εαρινής συνόδου του ΔΝΤ στις 20 με 22 Απριλίου του 2018 στην Ουάσιγκτον.
Όπως αποκαλύπτει σε άλλο ρεπορτάζ το bankingnews έχει αποφασιστεί μεταξύ των βασικών θεσμών τα 4 καίρια ζητήματα της Ελλάδος, έξοδος από τα μνημόνια, stress tests ελληνικών τραπεζών, ρόλος ΔΝΤ και διευθέτηση του χρέους να εξεταστούν πακέτο τον Μάιο 2018 καθώς….τα αποτελέσματα του stress tests θα καθορίσουν και την έξοδο από το μνημόνιο και το χρέος και τον ρόλο του ΔΝΤ.
Στα τέλη Απριλίου θα υπάρχει μια πρώτη εικόνα για τα stress tests των τραπεζών ενώ στις 22 Ιανουαρίου ή 19 Φεβρουαρίου στα Eurogroup θα προταθεί η σύσταση 4μερούς για το χρέος.
Η εαρινή Σύνοδος του ΔΝΤ στις 20 με 22 Απριλίου του 2018 στην Ουάσιγκτον έχει ιδιαίτερη σημασία.
Εάν έχει αποφασιστεί να χρησιμοποιηθούν τα stress tests των τραπεζών ως Δούρειος ίππος ώστε η Ελλάδα να αποδεχθεί ένα τροποποιημένο πρόγραμμα μετά το 3ο μνημόνιο θα διαφανεί στην εαρινή Σύνοδο του ΔΝΤ στις 20 με 22 Απριλίου 2018.
Επίσης θα βρεθεί στο επίκεντρο το ζήτημα της διευθέτησης του ελληνικού χρέους καθώς τον Μάιο του 2018 θα πρέπει να παρθούν αποφάσεις.
Υπάρχουν κάποιες πολύ σοβαρές ενδείξεις ότι η εαρινή Σύνοδος του ΔΝΤ θα είναι προπομπός εξελίξεων τόσο για το ελληνικό χρέος όσο και για τα stress tests των ελληνικών τραπεζών.
Διευθέτηση του ελληνικού χρέους σε 3 χρονικές φάσεις
Με βάση ορισμένες ενδείξεις σε 3 χρονικές φάσεις θα σπάσει η «μετριότατη λύση» της διευθέτησης του ελληνικού χρέους.
Όπως έχει τονιστεί η Ελλάδα συμμορφώνεται στους δανειστές, κλείνοντας, έγκαιρα την 3η αξιολόγηση – υπάρχουν ακόμη σοβαρά προαπαιτούμενα που πρέπει να κλείσουν – και προετοιμάζεται για την 4η αξιολόγηση που θα έχει 13 νέα μέτρα…. το ζήτημα του ελληνικού χρέους εκτυλίσσεται σε φιάσκο.
Αυτό που εικαζόταν ως ενδεχόμενο δηλαδή η Ευρώπη «σπάει»σε 3 ζώνες 2018, 2020 και 2022 και ουσιαστικά το 2018 θα έχουμε μόνο τα κέρδη από τα ομόλογα ANFA χωρίς να αποπληρωθεί το ΔΝΤ το 2018 παρ΄ ότι θεωρείτο δεδομένο.
Το κόστος δανεισμού από τους δανειστές
Το ελληνικό χρέος ανέρχεται σε 320 δισεκ. (στρογγυλεύουμε οριακά τα ποσά)
Από αυτά τα 320 δισεκ. περίπου τα 220 δισεκ. είναι δάνεια του ESM, EFSF και τα διακρατικά και ομόλογα που κατέχει η ΕΚΤ.
Ας υποθέσουμε ότι η Ελλάδα πρέπει να επιστρέψει 200 δισεκ.
Αυτά τα 200 δισεκ. έχουν επιτόκια
Ο ESM δανείζει την Ελλάδα με επιτόκια 0,89%.
Ο EFSF είχε δανείσει την Ελλάδα με επιτόκια 2,5%
Τα ομόλογα GLF 52,9 δισεκ. των διακρατικών δανείων της ΕΕ προς την Ελλάδα έφεραν επιτόκιο 0,65%.
Να θυμίσουμε ότι το μέσο επιτόκιο του ΔΝΤ καθορίζεται με SDRs ειδικά τραβηχτικά δικαιώματα +2% δηλαδή επιτόκιο περίπου 3,8%.
Το ΔΝΤ δεν βιάζεται να αποχωρήσει
Υπήρχε γενική πεποίθηση ότι το ΔΝΤ το οποίο έχει χορηγήσει δάνεια στην Ελλάδα ύψους 11,25 δισεκ. θα αποπληρωθεί το Καλοκαίρι του 2018 από τον ESM και τα δάνεια του ESM προς την Ελλάδα θα αυξηθούν αναλογικά.
Φαίνεται όμως ότι το ΔΝΤ θέλει να παραμείνει χωρίς άμεση αποπληρωμή ή χωρίς να θέτει άμεση αποπληρωμή των δανείων του ΔΝΤ.
Το 2020 θα εξεταστεί εκ νέου το χρέος όταν θα ολοκληρώνεται το 2ετές νέο ειδικό πρόγραμμα Εγγυήσεων και Ανάπτυξης που θα υιοθετηθεί μετά την κατάργηση του 3ου μνημονίου και το 2022 θα παρθούν οι τελικές αποφάσεις εάν δηλαδή η Ελλάδα χρειάζεται ουσιαστικά αναδιάρθρωση ή λόγω των πρωτογενών πλεονασμάτων και της ανάπτυξης το χρέος εξυπηρετείται και παύει να ισχύει η αναγκαιότητα της αναδιάρθρωσης του χρέους.
Ο ESM δεν βιάζεται και βλέπει ανάγκη το 2022….
Ο ESM ο Μόνιμος Μηχανισμός Στήριξης υποστηρίζει όλο το τελευταίο διάστημα ότι η Ελλάδα κερδίζει έως 10 δισεκ. από τα βραχυπρόθεσμα μέτρα για το χρέος.
Ο ESM εκτιμά τώρα ότι το συνολικό πακέτο βραχυπρόθεσμων μέτρων ελάφρυνσης του χρέους θα μειώσει το λόγο χρέους της χώρας προς το ΑΕΠ κατά περίπου 25 ποσοστιαίες μονάδες έως το 2060 και τον λόγο ακαθάριστων αναγκών χρηματοδότησης προς το ΑΕΠ κατά περίπου έξι ποσοστιαίες μονάδες.
Η προηγούμενη εκτίμηση του Μηχανισμού ήταν για μείωση του χρέους ως ποσοστού επί του ΑΕΠ κατά 20 ποσοστιαίες μονάδες.
Πίσω από αυτές τις αναφορές κρύβεται το πραγματικό σχέδιο το οποίο είναι το εξής.
Το ελληνικό χρέος για τους ευρωπαίους κρίνεται «βιώσιμο» έως το 2022 δηλαδή για τα επόμενα 5 χρόνια.
Οι ευρωπαίοι είναι διατεθειμένοι να δώσουν μόνο τμηματικά τα κέρδη από τα ομόλογα ANFA ύψους 6,7 δισεκ.
Δηλαδή θα αποδεσμεύουν μέρος των κερδών εφόσον η Ελλάδα παρουσιάσει και τηρήσει ένα πρόγραμμα ιδιωτικοποιήσεων.
Καμία βουλή ευρωπαϊκού κράτους δεν θα εγκρίνει ακόμη και τα ήπια μέτρα για το ελληνικό χρέος εάν δεν υπάρξουν δεσμεύσεις για τις ιδιωτικοποιήσεις.
Το ζήτημα των ιδιωτικοποιήσεων στην Ελλάδα θα είναι το βασικό κεντρικό θέμα στην πολιτική ατζέντα.
Παράλληλα ο ESM θα αποπληρώσει και τα 11,4 δισεκ. που είναι τα εναπομείναντα δάνεια του ΔΝΤ προς την Ελλάδα.
Μέσα στο 2018 δεν θα υπάρχει καμία παρέμβαση στα επιτόκια ή στην επιμήκυνση του χρόνου αποπληρωμής των δανείων.
Με βάση τον ESM το ελληνικό χρέος κρίνεται μεσο-βραχυχρόνια βιώσιμο.
Με όρους ΔΝΤ το ελληνικό χρέος είναι εξαιρετικά μη βιώσιμο.
Με όρους ΕΚΤ το ελληνικό χρέος είναι μη βιώσιμο.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών