Αυστηρές συστάσεις... στις τράπεζες από την Αρχή Ξεπλύματος για Private Banking και θυρίδες

Σχετικά Άρθρα

Το εξώδικο από την υπάλληλο - δημοσιογράφο του ΕΔΟΕΑΠ η απάντηση του bankingnews για τις κατά φαντασίαν συκοφαντίες
11/10/2021 - 20:40

Συμπτώματα διάλυσης σε ΕΟΦ και ΙΦΕΤ - Καταιγίδα αποκαλύψεων και ακύρωση του Άδωνι Γεωργιάδη
10/10/2021 - 21:38

Τζιρακιάν: Εφαρμογή του νόμου για την εταιρική διακυβέρνηση υπό αίρεση!!! - Τι αναφέρει η εισηγμένη
07/10/2021 - 21:35

Αποκάλυψη: Ζημία 80.000 ευρώ για το Δημόσιο σε μια ημέρα, με σφραγίδα ΙΦΕΤ
06/10/2021 - 22:06

Συναγερμός από την Εθνική Αρχή Αντιμετώπισης Ηλεκτρονικών Επιθέσεων - Μέσω MS Office το 43% των μολύνσεων
05/10/2021 - 21:50

Αυστηρές συστάσεις στις τράπεζες για τον τρόπο που χειρίζονται τα θέματα ξεπλύματος απηύθυνε χθες η Αρχή Ξεπλύματος επικεντρώνοντας τις παρατηρήσεις στο γεγονός ότι δεν υπάρχουν αναφορές για πελάτες του Private Banking και θυρίδων υπονοώντας σαφώς ότι οι τράπεζες κλείνουν τα μάτια στις συγκεκριμένες κατηγορίες πελάτων.
Η συστάσεις έγιναν σε χθεσινή συνάντηση στην οποία συμμετείχε η ηγεσία της Αρχής Ξεπλύματος και οι επικεφαλής μετά των επιτελείων τους των Τμημάτων Κανονιστικής Συμμόρφωσης των τεσσάρων συστημικών τραπεζών (Alpha, Eurobank, Εθνική και Πειραιώς) και της Τράπεζας Αττικής.

Η Τράπεζα της Ελλάδος δεν εκπροσωπήθηκε από τον Διευθυντή της Διεύθυνσης Εποπτευόμενων Εταιριών κ. Πάσχα αλλά τον κ. Άγγελο Τσιριμιάγκο.

Οι … παρατηρήσεις
Η ηγεσία της Αρχής για το Ξέπλυμα πέραν του ζητήματος της μη ύπαρξης αναφορών από τους τομείς του Private banking και των θυρίδων εστίασε τις παρατηρήσεις της στην ποιότητα των αναφορών που υποβάλλονται από τις τράπεζες και ειδικά στο θέμα της παροχής στοιχείων για τροφοδότες λογαριασμούς αλλά και διαδικασίες που έχουν αποτέλεσμα την κωλυσιεργία και την καθυστέρηση στους ελέγχους που πρέπει να διεξαχθούν.
Επιπλέον έθεσε το θέμα της αξιολόγησης των πελατών που οι τράπεζες αναφέρουν στην αρχή η οποία ενώ υπάρχει όπως ισχυρίστηκαν οι τράπεζες δεν γνωστοποιείται, στο fishing και την αργή διαδικασία των τραπεζών στο σκέλος της δέσμευσης λογαριασμών ειδικά μάλιστα σε επείγουσες επιπτώσεις όπου η Αρχή διαβιβάζει τις σχετικές εντολές σε μεταμεσημβρινές ώρες.
Οι τράπεζες από την πλευρά τους έθεσαν το ζήτημα του feedback από την Αρχή για τις υποθέσεις που διαβάζουν ώστε να έχουν καλύτερη εικόνα για περιπτώσεις ξεπλύματος αν και όπως αναφέρουν στελέχη της αρχής το feedback είναι άνευ ουσιαστικού νοήματος καθώς σε περιπτώσεις ξεπλύματος οι τράπεζες ενημερώνονται εμμέσως δια της διαδικασίας της δέσμευσης λογαριασμών και ουσιαστικά μπορούν να ταυτοποιήσουν από τα δικά τους στοιχεία τις περιπτώσεις. Άξιο προσοχής είναι πάντως ότι η πλευρά της Τράπεζας της Ελλάδος απέφυγε να τοποθετηθεί επί της ουσίας στη συζήτηση που έγινε κατά τη συνάντηση.

Νίκος Καρούτζος
nkaroutzos@gmail.com
www.bankingnews.gr