Περαιτέρω πτώση των νέων επισφαλειών στην Ελλάδα, στα 312 εκατ. ευρώ, μειωμένες κατά 32% σε ετήσια βάση
Καθαρά κέρδη ύψους 181 εκατ. ευρώ εμφάνισε για το πρώτο τρίμηνο του 2014 η Εθνική Τράπεζα. Από το σύνολο των 181 εκατ. ευρώ, τα 104 εκατ. ευρώ προέρχονται από την Ελλάδα.
Αποτελέσματα ομίλου Εθνικής για το πρώτο τρίμηνο του 2014
Επιτυχής αύξηση μετοχικού κεφαλαίου
Ολοκληρώθηκε επιτυχώς η αύξηση μετοχικού κεφαλαίου κατά 2,5 δισ. ευρώ ισχυροποιώντας την τράπεζα κεφαλαιακά, τόσο βάσει των οδηγιών της Ευρωπαϊκής Τραπεζικής Αρχής όσο και βάσει των αρχών της Βασιλείας ΙΙΙ.
Η αύξηση μετοχικού κεφαλαίου ενισχύει τον κύριο βασικό δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας CET 1 στο 15,4%, χωρίς να υπολογίζονται τα οφέλη των κεφαλαιακών ενεργειών που θα ολοκληρωθούν μέχρι τον Σεπτέμβριο του 2014.
Οικονομικά αποτελέσματα
Η καθαρή κερδοφορία του ομίλου συνεχίστηκε για έκτο συνεχόμενο τρίμηνο. Καθαρά κέρδη α' τριμήνου 2014 ύψους 181 εκατ. ευρώ για τον όμιλο, έναντι κερδών 27 εκατ. ευρώ το α' τρίμηνο 2013.
Τα κέρδη προ προβλέψεων είναι αυξημένα κατά 25%, σε ετήσια βάση, στα 438 εκατ. ευρώ, υπερκαλύπτοντας τις διενεργούμενες προβλέψεις του α' τριμήνου, οι οποίες ανήλθαν στα 362 εκατ. ευρώ, μειωμένες κατά 15% σε σχέση με το α' τρίμηνο 2013, ως αποτέλεσμα της συνεχιζόμενης μείωσης των νέων επισφαλειών. Τα λειτουργικά κέρδη μετά από προβλέψεις διπλασιάστηκαν σε σχέση με το προηγούμενο τρίμηνο, στα 76 εκατ. ευρώ.
Κερδοφορία θυγατρικών
Η συνεισφορά της θυγατρικής της ΕΤΕ στην Τουρκία, Finansbank, παραμένει σημαντική, με τα καθαρά κέρδη τριμήνου να ανέρχονται στα €63 εκατ., υπερδιπλάσια σε σχέση με το προηγούμενο τρίμηνο. Μια επίδοση άξια μνείας καθώς το α’ τρίμηνο 2014 χαρακτηρίστηκε από υψηλή πολιτική αβεβαιότητα και σημαντική αύξηση των επιτοκίων στην Τουρκία, αλλά και αρνητικές εξελίξεις για τις αναδυόμενες αγορές παγκοσμίως.
Θετική συνεισφορά από τις δραστηριότητες στη ΝΑ Ευρώπη, με καθαρά κέρδη ύψους €14 εκατ. το α’ τρίμηνο 2014, αυξημένα 8% σε ετήσια βάση.
Ποιότητα χαρτοφυλακίου και προβλέψεις
Περαιτέρω πτώση των νέων επισφαλειών στην Ελλάδα, στα €312 εκατ., μειωμένες κατά 32% σε ετήσια βάση.
Δείκτης καθυστερήσεων 90+ ημερών διαμορφώθηκε στο 23,0% για τον Όμιλο, ενώ ο αντίστοιχος δείκτης για το εγχώριο χαρτοφυλάκιο διαμορφώθηκε στο 28,4%.
Μείωση κόστους
Σημαντική μείωση δαπανών προσωπικού κατά 19% στην Ελλάδα, σε σχέση με το α΄τρίμηνο 2013, σε συνέχεια της επιτυχούς ολοκλήρωσης της εθελούσιας εξόδου η οποία ολοκληρώθηκε τον Δεκέμβριο του 2013.
Περικοπή συνολικών λειτουργικών δαπανών στην Ελλάδα κατά 16% και στην ΝΑ Ευρώπη κατά 4% σε σχέση με το α’ τρίμηνο 2013.
Μείωση του δείκτη κόστους: εσόδων σε 54% για τον Όμιλο και 52% για τις εγχώριες δραστηριότητες
Σωρευτική μείωση του εγχώριου λειτουργικού κόστους κατά 34% από το α’ τρίμηνο 2010, κυρίως μέσω της περικοπής των δαπανών προσωπικού κατά 38% την ίδια περίοδο.
Βελτιούμενη Ρευστότητα
Σημαντική αύξηση της καταθετικής βάσης του Ομίλου σε ετήσια βάση, +9%
Επιτυχής έκδοση ομολόγου της ΕΤΕ ύψους 750 εκατ. ευρώ πενταετούς διάρκειας, με απόδοση κατά την έκδοση 4,5% χαμηλότερη από την αντίστοιχη της Ελληνικής Δημοκρατίας.
Επιτυχής έκδοση ομολόγου της Finansbank ύψους USD 500 εκατ., πενταετούς διάρκειας με κουπόνι 6,25%.
Ταχεία μείωση του εγχώριου κόστους καταθέσεων λόγω της ανατιμολόγησης των προθεσμιακών καταθέσεων
Σημαντική μείωση της χρηματοδότησης από το Ευρωσυστημα κατά 6,2 δις από το Δεκέμβριο του 2013 έως σήμερα αποτελώντας μόλις το 7% του ενεργητικού του Ομίλου.
Δείκτης δανείων προς καταθέσεις στην Ελλάδα στο 84% έναντι 94% στο τέλος του α’ τριμήνου 2013. Σε επίπεδο Ομίλου ο σχετικός δείκτης διαμορφώθηκε σε 93% έναντι 105% τον Μάρτιο του 2013.
Αλέξανδρος Τουρκολιάς - Διευθύνων Σύμβουλος - Στρατηγικές επιλογές, για μια Εθνική Τράπεζα δυνατή και αποτελεσματική
O Όμιλος της Εθνικής Τράπεζας αντιμετώπισε επιτυχώς τις προκλήσεις κατά τα ιδιαίτερα δύσκολα έτη της δημοσιονομικής κρίσης στη χώρα μας, ανταποκρινόμενος δυναμικά στις περιστάσεις, θωρακίζοντας αποτελεσματικά το ενεργητικό του και ενδυναμώνοντας τον ιδιωτικό του χαρακτήρα. Η επιτυχής αύξηση κεφαλαίου, που έλαβε χώρα εντός του Μαΐου, αποτέλεσε ορόσημο στην προσπάθεια να θέσουμε την Εθνική Τράπεζα μεταξύ των πλέον εύρωστων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων σε ευρωπαϊκό επίπεδο, όχι μόνο βάσει των οδηγιών της Ευρωπαϊκής Τραπεζικής Αρχής, αλλά, ήδη, και βάσει των αρχών της Βασιλείας ΙΙΙ, των οποίων η πλήρης εφαρμογή είναι το 2024. Η αύξηση υπερκαλύφθηκε σημαντικά, επιβεβαιώνοντας το ενδιαφέρον των ξένων θεσμικών επενδυτών για την Τράπεζα. Η συμμετοχή του ιδιωτικού τομέα στη μετοχική βάση διευρύνθηκε σημαντικά, από 16% σε 43%, εκτός των Ελλήνων ιδιωτών και με συμμετοχή των μεγαλύτερων επενδυτικών οίκων του εξωτερικού με σημαντική διασπορά. Ο πολυμετοχικός χαρακτήρας της Εθνικής Τράπεζας ενισχύεται περαιτέρω, δεδομένου ότι τουλάχιστον 7 ξένοι επενδυτές διακρατούν από 1% του μετοχικού της κεφαλαίου.
Ο Όμιλος της Εθνικής παρουσίασε κερδοφορία εξαιρουμένων των εκτάκτων για 6ο συνεχές τρίμηνο, καθώς τα επιτοκιακά έσοδα συνέχισαν να ανακάμπτουν στην Ελλάδα και τη ΝΑ Ευρώπη, λόγω της μείωσης του κόστους χρηματοδότησης, ενώ η περιστολή του λειτουργικού κόστους επιταχύνθηκε σε όλο τον Όμιλο, ιδίως όσον αφορά τις εγχώριες δραστηριότητες και περιορίστηκαν οι επισφάλειες. Η Finansbank, σε ένα ιδιαίτερα δύσκολο λειτουργικό περιβάλλον, διατήρησε το επίπεδο των εσόδων της, παρά την απότομη άνοδο των επιτοκίων και τους περιορισμούς στις χορηγήσεις λιανικής, μειώνοντας παράλληλα το λειτουργικό κόστος και συμβάλλοντας καθοριστικά –για ακόμη μια φορά– στην κερδοφορία του Ομίλου.
Η ανθεκτικότητα των πηγών κερδοφορίας του Ομίλου επιβεβαίωσε για ακόμη ένα τρίμηνο τις στρατηγικές μας επιλογές, για μια Εθνική Τράπεζα δυνατή και αποτελεσματική. Η δε μοναδική, μεταξύ των Ελληνικών τραπεζών, ρευστότητά της μπορεί να στηρίξει αποφασιστικά τα σταθερά βήματα της Ελλάδας προς την ανάπτυξη, υπογραμμίζοντας τον πρωταρχικό της ρόλο ως χρηματοδότη της ελληνικής οικονομίας.
www.bankingnews.gr
Αποτελέσματα ομίλου Εθνικής για το πρώτο τρίμηνο του 2014
Επιτυχής αύξηση μετοχικού κεφαλαίου
Ολοκληρώθηκε επιτυχώς η αύξηση μετοχικού κεφαλαίου κατά 2,5 δισ. ευρώ ισχυροποιώντας την τράπεζα κεφαλαιακά, τόσο βάσει των οδηγιών της Ευρωπαϊκής Τραπεζικής Αρχής όσο και βάσει των αρχών της Βασιλείας ΙΙΙ.
Η αύξηση μετοχικού κεφαλαίου ενισχύει τον κύριο βασικό δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας CET 1 στο 15,4%, χωρίς να υπολογίζονται τα οφέλη των κεφαλαιακών ενεργειών που θα ολοκληρωθούν μέχρι τον Σεπτέμβριο του 2014.
Οικονομικά αποτελέσματα
Η καθαρή κερδοφορία του ομίλου συνεχίστηκε για έκτο συνεχόμενο τρίμηνο. Καθαρά κέρδη α' τριμήνου 2014 ύψους 181 εκατ. ευρώ για τον όμιλο, έναντι κερδών 27 εκατ. ευρώ το α' τρίμηνο 2013.
Τα κέρδη προ προβλέψεων είναι αυξημένα κατά 25%, σε ετήσια βάση, στα 438 εκατ. ευρώ, υπερκαλύπτοντας τις διενεργούμενες προβλέψεις του α' τριμήνου, οι οποίες ανήλθαν στα 362 εκατ. ευρώ, μειωμένες κατά 15% σε σχέση με το α' τρίμηνο 2013, ως αποτέλεσμα της συνεχιζόμενης μείωσης των νέων επισφαλειών. Τα λειτουργικά κέρδη μετά από προβλέψεις διπλασιάστηκαν σε σχέση με το προηγούμενο τρίμηνο, στα 76 εκατ. ευρώ.
Κερδοφορία θυγατρικών
Η συνεισφορά της θυγατρικής της ΕΤΕ στην Τουρκία, Finansbank, παραμένει σημαντική, με τα καθαρά κέρδη τριμήνου να ανέρχονται στα €63 εκατ., υπερδιπλάσια σε σχέση με το προηγούμενο τρίμηνο. Μια επίδοση άξια μνείας καθώς το α’ τρίμηνο 2014 χαρακτηρίστηκε από υψηλή πολιτική αβεβαιότητα και σημαντική αύξηση των επιτοκίων στην Τουρκία, αλλά και αρνητικές εξελίξεις για τις αναδυόμενες αγορές παγκοσμίως.
Θετική συνεισφορά από τις δραστηριότητες στη ΝΑ Ευρώπη, με καθαρά κέρδη ύψους €14 εκατ. το α’ τρίμηνο 2014, αυξημένα 8% σε ετήσια βάση.
Ποιότητα χαρτοφυλακίου και προβλέψεις
Περαιτέρω πτώση των νέων επισφαλειών στην Ελλάδα, στα €312 εκατ., μειωμένες κατά 32% σε ετήσια βάση.
Δείκτης καθυστερήσεων 90+ ημερών διαμορφώθηκε στο 23,0% για τον Όμιλο, ενώ ο αντίστοιχος δείκτης για το εγχώριο χαρτοφυλάκιο διαμορφώθηκε στο 28,4%.
Μείωση κόστους
Σημαντική μείωση δαπανών προσωπικού κατά 19% στην Ελλάδα, σε σχέση με το α΄τρίμηνο 2013, σε συνέχεια της επιτυχούς ολοκλήρωσης της εθελούσιας εξόδου η οποία ολοκληρώθηκε τον Δεκέμβριο του 2013.
Περικοπή συνολικών λειτουργικών δαπανών στην Ελλάδα κατά 16% και στην ΝΑ Ευρώπη κατά 4% σε σχέση με το α’ τρίμηνο 2013.
Μείωση του δείκτη κόστους: εσόδων σε 54% για τον Όμιλο και 52% για τις εγχώριες δραστηριότητες
Σωρευτική μείωση του εγχώριου λειτουργικού κόστους κατά 34% από το α’ τρίμηνο 2010, κυρίως μέσω της περικοπής των δαπανών προσωπικού κατά 38% την ίδια περίοδο.
Βελτιούμενη Ρευστότητα
Σημαντική αύξηση της καταθετικής βάσης του Ομίλου σε ετήσια βάση, +9%
Επιτυχής έκδοση ομολόγου της ΕΤΕ ύψους 750 εκατ. ευρώ πενταετούς διάρκειας, με απόδοση κατά την έκδοση 4,5% χαμηλότερη από την αντίστοιχη της Ελληνικής Δημοκρατίας.
Επιτυχής έκδοση ομολόγου της Finansbank ύψους USD 500 εκατ., πενταετούς διάρκειας με κουπόνι 6,25%.
Ταχεία μείωση του εγχώριου κόστους καταθέσεων λόγω της ανατιμολόγησης των προθεσμιακών καταθέσεων
Σημαντική μείωση της χρηματοδότησης από το Ευρωσυστημα κατά 6,2 δις από το Δεκέμβριο του 2013 έως σήμερα αποτελώντας μόλις το 7% του ενεργητικού του Ομίλου.
Δείκτης δανείων προς καταθέσεις στην Ελλάδα στο 84% έναντι 94% στο τέλος του α’ τριμήνου 2013. Σε επίπεδο Ομίλου ο σχετικός δείκτης διαμορφώθηκε σε 93% έναντι 105% τον Μάρτιο του 2013.
Αλέξανδρος Τουρκολιάς - Διευθύνων Σύμβουλος - Στρατηγικές επιλογές, για μια Εθνική Τράπεζα δυνατή και αποτελεσματική
O Όμιλος της Εθνικής Τράπεζας αντιμετώπισε επιτυχώς τις προκλήσεις κατά τα ιδιαίτερα δύσκολα έτη της δημοσιονομικής κρίσης στη χώρα μας, ανταποκρινόμενος δυναμικά στις περιστάσεις, θωρακίζοντας αποτελεσματικά το ενεργητικό του και ενδυναμώνοντας τον ιδιωτικό του χαρακτήρα. Η επιτυχής αύξηση κεφαλαίου, που έλαβε χώρα εντός του Μαΐου, αποτέλεσε ορόσημο στην προσπάθεια να θέσουμε την Εθνική Τράπεζα μεταξύ των πλέον εύρωστων χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων σε ευρωπαϊκό επίπεδο, όχι μόνο βάσει των οδηγιών της Ευρωπαϊκής Τραπεζικής Αρχής, αλλά, ήδη, και βάσει των αρχών της Βασιλείας ΙΙΙ, των οποίων η πλήρης εφαρμογή είναι το 2024. Η αύξηση υπερκαλύφθηκε σημαντικά, επιβεβαιώνοντας το ενδιαφέρον των ξένων θεσμικών επενδυτών για την Τράπεζα. Η συμμετοχή του ιδιωτικού τομέα στη μετοχική βάση διευρύνθηκε σημαντικά, από 16% σε 43%, εκτός των Ελλήνων ιδιωτών και με συμμετοχή των μεγαλύτερων επενδυτικών οίκων του εξωτερικού με σημαντική διασπορά. Ο πολυμετοχικός χαρακτήρας της Εθνικής Τράπεζας ενισχύεται περαιτέρω, δεδομένου ότι τουλάχιστον 7 ξένοι επενδυτές διακρατούν από 1% του μετοχικού της κεφαλαίου.
Ο Όμιλος της Εθνικής παρουσίασε κερδοφορία εξαιρουμένων των εκτάκτων για 6ο συνεχές τρίμηνο, καθώς τα επιτοκιακά έσοδα συνέχισαν να ανακάμπτουν στην Ελλάδα και τη ΝΑ Ευρώπη, λόγω της μείωσης του κόστους χρηματοδότησης, ενώ η περιστολή του λειτουργικού κόστους επιταχύνθηκε σε όλο τον Όμιλο, ιδίως όσον αφορά τις εγχώριες δραστηριότητες και περιορίστηκαν οι επισφάλειες. Η Finansbank, σε ένα ιδιαίτερα δύσκολο λειτουργικό περιβάλλον, διατήρησε το επίπεδο των εσόδων της, παρά την απότομη άνοδο των επιτοκίων και τους περιορισμούς στις χορηγήσεις λιανικής, μειώνοντας παράλληλα το λειτουργικό κόστος και συμβάλλοντας καθοριστικά –για ακόμη μια φορά– στην κερδοφορία του Ομίλου.
Η ανθεκτικότητα των πηγών κερδοφορίας του Ομίλου επιβεβαίωσε για ακόμη ένα τρίμηνο τις στρατηγικές μας επιλογές, για μια Εθνική Τράπεζα δυνατή και αποτελεσματική. Η δε μοναδική, μεταξύ των Ελληνικών τραπεζών, ρευστότητά της μπορεί να στηρίξει αποφασιστικά τα σταθερά βήματα της Ελλάδας προς την ανάπτυξη, υπογραμμίζοντας τον πρωταρχικό της ρόλο ως χρηματοδότη της ελληνικής οικονομίας.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών