Εν κατακλείδι ακόμη και εάν μας χάριζαν 100 δισεκ. ευρώ η οικονομική επιβίωση σε καθεστώς δραχμής είναι ακραία επικίνδυνη και επισφαλής…
Εάν μας έδιναν 100 δισεκ. ευρώ και μας χάριζαν και το 50% του θεσμικού χρέους δηλαδή 125 δισεκ. η Ελλάδα θα άξιζε να αποχωρήσει από το ευρώ;
Μια χώρα για να μπορέσει να επιβιώσει στην μανία των αγορών θα πρέπει να διαθέτει
-Ισχυρή παραγωγή και εξαγωγική δραστηριότητα
-Ισχυρό νόμισμα με ισχυρά συναλλαγματικά διαθέσιμα
-Ισχυρό τραπεζικό σύστημα
-Πραγματικό πλούτο λόγω αύξησης ΑΕΠ όχι λογιστικό και πραγματικό κοινωνικό πλούτο δηλαδή καταθέσεις…
-Εδραιωμένη πεποίθηση στην κοινωνία ότι μπορεί να τα καταφέρει εκτός ευρώ
-Εδραιωμένη και μαζική πεποίθηση ότι η νέα δραχμή θα απορροφήσει τα πρώτα σοκ του Grexit.
Εκ πρώτης όψεις η Ελλάδα δεν πληροί καμία από τις βασικές προϋποθέσεις και ως εκ τούτου δεν μπορεί να επιβιώσει σε περιβάλλον δραχμής.
Στο παρελθόν είχε αποκαλυφθεί ότι ο γερμανός υπουργός Οικονομικών είχε προτείνει 50 δισεκ. στην Ελλάδα για να αποχωρήσει από το ευρώ.
Το ερώτημα είναι εάν μας χάριζαν 100 δισεκ. και εάν δέχονταν να κουρέψουν το 50% του θεσμικού χρέους δηλαδή 125 δισεκ. σε σύνολο περίπου 250 δισεκ. η Ελλάδα θα μπορούσε να επιβιώσει σε περιβάλλον δραχμής;
Με 100 δισεκ. και με κουρεμένα 125 δισεκ. σημαίνει ότι θα μας χάριζαν σχεδόν το 90% των δανείων που έχουν χορηγήσει οι θεσμοί.
Σε ένα τέτοιο σενάριο η σημαντική υποτιμημένη δραχμή 1 ευρώ θα ισούται με 500 ή 550 δραχμές θα απορροφούσε το σοκ της μετάπτωσης από ένα νόμισμα σε ένα άλλο και μέσω της νέας αναπροσαρμοσμένης αξίας και της εύλογης εσωτερικής υποτίμησης, η κοινωνία μετά από 2-3 χρόνια κραδασμών και σοκ θα σταθεροποιείτο.
Όμως η δραχμή θα καθίστατο στόχος συνεχών κερδοσκοπικών επιθέσεων όπερ σημαίνει ότι η Ελλάδα θα δαπανούσε μεγάλο μέρος των συναλλαγματικών της διαθεσίμων ώστε να αποτρέψει την υποτίμηση…
Οι τράπεζες κάτω από οποιαδήποτε σενάριο δεν θα μπορούσαν να ανακάμψουν λόγω της ακραίας εξάρτησης τους από το ευρωσύστημα ενώ οι καταθέσεις παραμένουν σε χαμηλά 13 ετών.
Η Ελλάδα θα αδυνατούσε να εκδώσει ομόλογα καθώς οι αποδόσεις θα σταθεροποιούνταν στο 15% ή 18% αποδόσεις άκρως απαγορευτικές για εκδόσεις.
Για να αποτραπεί η βίαιη εσωτερική υποτίμηση του νομίσματος μέσω της μετατροπής δραχμών σε ευρώ ή δολάρια τα capital controls θα ήταν απαραίτητος μηχανισμός απορρόφησης των ακραίων σοκ.
Το ΑΕΠ δεν είναι καθόλου βέβαιο ότι θα αυξανόταν και το ακόμη σημαντικότερο η Ελλάδα θα είχε ανάγκες από ροές εσόδων μέσω της φορολογίας…
Όμως η ακραία φορολογία που ήδη υπάρχει στην Ελλάδα έχει προκαλέσει σοκ και σε καθεστώς δραχμής δεν θα μπορούσε να υπάρξει σοβαρή αποκλιμάκωση των φορολογικών συντελεστών.
Εν κατακλείδι ακόμη και εάν μας χάριζαν 100 δισεκ. ευρώ η οικονομική επιβίωση σε καθεστώς δραχμής είναι ακραία επικίνδυνη και επισφαλής…
Από την άλλη η παραμονή στην λογική των μνημονίων αποτελεί σπιράλ θανάτου
Η Ελλάδα συνεχίζει να βρίσκεται σε σπιράλ θανάτου.
Η Ελλάδα δεν θέλει την δραχμή και ορθώς ελλείψει εθνικής παραγωγής αλλά όπως φαίνεται ούτε το ευρώ θέλει την Ελλάδα.
Μετά από 6 χρόνια σκληρότατων μνημονίων η Ελλάδα έχει παγιδευτεί σε ένα φαύλο κύκλο μνημονίων, λιτότητας, ανακεφαλαιοποιήσεων, συνεχώς μειώνεται η αγοραστική δύναμη των πολιτών, οι συντάξεις θα μειωθούν, το χρέος συνεχίζει να παραμένει άλυτο πρόβλημα και φως στο τούνελ δεν έχουμε δει.
Είναι η πρώτη φορά όπου…το νόμισμα δεν θέλει την χώρα.
Αν σπεύσετε να μας χαρακτηρίσετε γραφικούς θα δώσουμε ορισμένα στοιχεία.
Τρεις κυβερνήσεις διαχειρίστηκαν την καταστροφή και το αποτέλεσμα της καταστροφής ήταν καταστροφή.
Αν και ο ΣΥΡΙΖΑ έχει την μικρότερη ευθύνη διαχρονικά, ωστόσο τα τραγικά λάθη του 2015 και η αποτυχία του 2016 γρήγορα ενέταξαν και τον ΣΥΡΙΖΑ στην λίστα των ενόχων για την καταστροφή της χώρας.
Σε 6 χρόνια συνέβησαν τα εξής
Η τραγωδία σε αριθμούς
Μείωση καταθέσεων -113 δισεκ. ευρώ.
Τέλη του 2009 οι καταθέσεις στην Ελλάδα ήταν 237,78 δισεκ. ευρώ και τον Φεβρουάριο του 2016 έχουν υποχωρήσει στα 123 δισεκ.
Ζημίες τραπεζών και ανακεφαλαιοποίηση -50 δισεκ.
Η καταστροφή που υπέστη ο τραπεζικός κλάδος δεν έχει κανένα προηγούμενο.
Ιστορικές ζημίες 38 εκατ με το PSI+.
Οι τράπεζες εν συνεχεία ανακεφαλαιοποιήθηκαν το 2013 με 25 δισεκ. κεφάλαια και 14 δισεκ. funding gap τα οποία λόγω της κατάρρευσης του 2015 χάθηκαν οριστικά.
To 2014 επενδύθηκαν 8,3 δισεκ. τα οποία και αυτά χάθηκαν από τους μετόχους.
Χρειάστηκε και τρίτη ανακεφαλαιοποίηση το 2015 για να μπορέσουν να επανέλθουν οι τράπεζες.
Να σημειωθεί ότι σε σύνολο 36 δισεκ. κεφαλαίων οι τράπεζες έχουν 19,6 δισεκ. αναβαλλόμενο φόρο.
Μείωση ΑΕΠ περίπου -60 δισεκ.
Το 2009 το ελληνικό ΑΕΠ ήταν 237,5 δισεκ. ευρώ ενώ το 2016 το ελληνικό ΑΕΠ είναι περίπου 177 δισεκ. ευρώ.
Ο εθνικός πλούτος μειώθηκε κατά 60 δισεκ.
Ανεργία από το 9,6% το 2009 στο 23% το 2016.
Το κόστος της ανεργίας είναι μετρήσιμο ωστόσο με όρους ωμής πραγματικότητας μπορεί να αποτιμηθεί ότι 1,35 εκατ έλληνες είναι άνεργοι;
Μείωση εισοδημάτων και συντάξεων -12 δισεκ.
Με τα 3 μνημόνια δήθεν ανάπτυξης το μόνο που επιτεύχθηκε ήταν η φτωχοποίηση του έλληνα.
Αρχικά τον αποδόμησαν, τον είπαν φοροφυγά και απατεώνα και εν συνεχεία επιβλήθηκε μια ακραία υφεσιακή φορολογία.
Το ίδιο συμβαίνει και με τους αγρότες, αποδομούνται ως καλοπερασάκηδες, ενώ όλοι μας γνωρίζουμε ότι η πλειοψηφία των αγροτών είναι φτωχοί άνθρωποι.
Προφανώς έχουν υπάρξει και απάτες στον αγροτικό κόσμο και χρειάζεται έλεγχος, χωρίς αμφιβολία αλλά όχι ισοπέδωση του αγροτικού κόσμου.
Απώλειες στο χρηματιστήριο -18 δισεκ.
Το χρηματιστήριο δεν είναι καζίνο όπου ένας πολίτης πηγαίνει και ρισκάρει ως τζογαδόρος.
Το πραγματικό χρηματιστήριο είναι ο μηχανισμός αποτίμησης εταιρικών αξιών.
Όταν το χρηματιστήριο μηδενίζει γιατί στις 619 μονάδες το ελληνικό χρηματιστήριο έχει μηδενίσει σημαίνει ότι η αξία των εταιριών, που απαρτίζουν την πραγματική οικονομία είναι μηδέν.
Όταν η πραγματική οικονομία έχει αξία μηδέν, για ποια ανάπτυξη μιλάμε;
Προβληματικά δάνεια αύξηση 80 δισεκ.
Η αύξηση των NPLs των προβληματικών δανείων, ούτε είχε, ούτε έχει ιστορικό προηγούμενο.
Τα NPLs ήταν 20 δισεκ. και κατέληξαν σε 90 δισεκ. και τα NPEs στα 116 δισεκ.
Ξέρετε τι σημαίνει ότι 116 δισεκ. δάνεια σχεδόν το 50% των συνολικών δανείων είναι μη εξυπηρετούμενα;
Σημαίνει ότι οι εταιρίες και τα νοικοκυριά που δανείστηκαν έχουν καταρρεύσει λόγω έλλειψης ρευστότητας.
Δηλαδή χάος στην πραγματική οικονομία.
Το χρέος από 300 δισεκ το 2009 στα 328 δισεκ. το 2016
Και ενώ το κόστος της προσαρμογής είναι μια τεράστια καταστροφή, μια παταγώδης αποτυχία και ενώ προηγήθηκε το haircut 74% στο χρέος με θεωρητικό όφελος 105 δισεκ. ….συμβαίνει το εξής απίστευτο.
Το χρέος το 2009 ήταν 300 δισεκ. και το 2016 στα 328 δισεκ ευρώ.
Αυτό ονομάζεται….εθνική αυτοκτονία
Επιβλήθηκαν capital controls δηλαδή περιορισμοί στην οικονομική ελευθερία.
Και ενώ ο έλληνας φτωχοποιήθηκε, οι τράπεζες καταστράφηκαν επιβλήθηκαν και περιορισμοί στην κίνηση κεφαλαίων.
Αυτό ονομάζεται εθνική καταστροφή, όχι με όρους οικονομικούς – καθώς ο έλληνας προσαρμόστηκε – αλλά με όρους ηθικούς.
Μείωση αξίας ακινήτων στην Ελλάδα στην 6ετία περίπου -20 δισεκ.
Η επίδραση της καταστροφικής ύφεσης στην αγορά ακινήτων ήταν τεράστια.
Υπολογίζεται ότι υπήρξε απομείωση 30% της αξίας των ακινήτων στην Ελλάδα τα τελευταία 6 χρόνια που σημαίνει περίπου -20 δισεκ. ζημία
Στην ανάλυση αυτή δεν έχουν προσμετρηθεί, οι αυτοκτονίες που αποτέλεσαν τραγικό ρεκόρ και η φυγή σπουδαίων ελλήνων και ελληνίδων στο εξωτερικό.
Η ελληνική τραγωδία σε αριθμούς
Επεξεργασία στοιχείων www.bankingnews.gr
www.bankingnews.gr
Μια χώρα για να μπορέσει να επιβιώσει στην μανία των αγορών θα πρέπει να διαθέτει
-Ισχυρή παραγωγή και εξαγωγική δραστηριότητα
-Ισχυρό νόμισμα με ισχυρά συναλλαγματικά διαθέσιμα
-Ισχυρό τραπεζικό σύστημα
-Πραγματικό πλούτο λόγω αύξησης ΑΕΠ όχι λογιστικό και πραγματικό κοινωνικό πλούτο δηλαδή καταθέσεις…
-Εδραιωμένη πεποίθηση στην κοινωνία ότι μπορεί να τα καταφέρει εκτός ευρώ
-Εδραιωμένη και μαζική πεποίθηση ότι η νέα δραχμή θα απορροφήσει τα πρώτα σοκ του Grexit.
Εκ πρώτης όψεις η Ελλάδα δεν πληροί καμία από τις βασικές προϋποθέσεις και ως εκ τούτου δεν μπορεί να επιβιώσει σε περιβάλλον δραχμής.
Στο παρελθόν είχε αποκαλυφθεί ότι ο γερμανός υπουργός Οικονομικών είχε προτείνει 50 δισεκ. στην Ελλάδα για να αποχωρήσει από το ευρώ.
Το ερώτημα είναι εάν μας χάριζαν 100 δισεκ. και εάν δέχονταν να κουρέψουν το 50% του θεσμικού χρέους δηλαδή 125 δισεκ. σε σύνολο περίπου 250 δισεκ. η Ελλάδα θα μπορούσε να επιβιώσει σε περιβάλλον δραχμής;
Με 100 δισεκ. και με κουρεμένα 125 δισεκ. σημαίνει ότι θα μας χάριζαν σχεδόν το 90% των δανείων που έχουν χορηγήσει οι θεσμοί.
Σε ένα τέτοιο σενάριο η σημαντική υποτιμημένη δραχμή 1 ευρώ θα ισούται με 500 ή 550 δραχμές θα απορροφούσε το σοκ της μετάπτωσης από ένα νόμισμα σε ένα άλλο και μέσω της νέας αναπροσαρμοσμένης αξίας και της εύλογης εσωτερικής υποτίμησης, η κοινωνία μετά από 2-3 χρόνια κραδασμών και σοκ θα σταθεροποιείτο.
Όμως η δραχμή θα καθίστατο στόχος συνεχών κερδοσκοπικών επιθέσεων όπερ σημαίνει ότι η Ελλάδα θα δαπανούσε μεγάλο μέρος των συναλλαγματικών της διαθεσίμων ώστε να αποτρέψει την υποτίμηση…
Οι τράπεζες κάτω από οποιαδήποτε σενάριο δεν θα μπορούσαν να ανακάμψουν λόγω της ακραίας εξάρτησης τους από το ευρωσύστημα ενώ οι καταθέσεις παραμένουν σε χαμηλά 13 ετών.
Η Ελλάδα θα αδυνατούσε να εκδώσει ομόλογα καθώς οι αποδόσεις θα σταθεροποιούνταν στο 15% ή 18% αποδόσεις άκρως απαγορευτικές για εκδόσεις.
Για να αποτραπεί η βίαιη εσωτερική υποτίμηση του νομίσματος μέσω της μετατροπής δραχμών σε ευρώ ή δολάρια τα capital controls θα ήταν απαραίτητος μηχανισμός απορρόφησης των ακραίων σοκ.
Το ΑΕΠ δεν είναι καθόλου βέβαιο ότι θα αυξανόταν και το ακόμη σημαντικότερο η Ελλάδα θα είχε ανάγκες από ροές εσόδων μέσω της φορολογίας…
Όμως η ακραία φορολογία που ήδη υπάρχει στην Ελλάδα έχει προκαλέσει σοκ και σε καθεστώς δραχμής δεν θα μπορούσε να υπάρξει σοβαρή αποκλιμάκωση των φορολογικών συντελεστών.
Εν κατακλείδι ακόμη και εάν μας χάριζαν 100 δισεκ. ευρώ η οικονομική επιβίωση σε καθεστώς δραχμής είναι ακραία επικίνδυνη και επισφαλής…
Από την άλλη η παραμονή στην λογική των μνημονίων αποτελεί σπιράλ θανάτου
Η Ελλάδα συνεχίζει να βρίσκεται σε σπιράλ θανάτου.
Η Ελλάδα δεν θέλει την δραχμή και ορθώς ελλείψει εθνικής παραγωγής αλλά όπως φαίνεται ούτε το ευρώ θέλει την Ελλάδα.
Μετά από 6 χρόνια σκληρότατων μνημονίων η Ελλάδα έχει παγιδευτεί σε ένα φαύλο κύκλο μνημονίων, λιτότητας, ανακεφαλαιοποιήσεων, συνεχώς μειώνεται η αγοραστική δύναμη των πολιτών, οι συντάξεις θα μειωθούν, το χρέος συνεχίζει να παραμένει άλυτο πρόβλημα και φως στο τούνελ δεν έχουμε δει.
Είναι η πρώτη φορά όπου…το νόμισμα δεν θέλει την χώρα.
Αν σπεύσετε να μας χαρακτηρίσετε γραφικούς θα δώσουμε ορισμένα στοιχεία.
Τρεις κυβερνήσεις διαχειρίστηκαν την καταστροφή και το αποτέλεσμα της καταστροφής ήταν καταστροφή.
Αν και ο ΣΥΡΙΖΑ έχει την μικρότερη ευθύνη διαχρονικά, ωστόσο τα τραγικά λάθη του 2015 και η αποτυχία του 2016 γρήγορα ενέταξαν και τον ΣΥΡΙΖΑ στην λίστα των ενόχων για την καταστροφή της χώρας.
Σε 6 χρόνια συνέβησαν τα εξής
Η τραγωδία σε αριθμούς
Μείωση καταθέσεων -113 δισεκ. ευρώ.
Τέλη του 2009 οι καταθέσεις στην Ελλάδα ήταν 237,78 δισεκ. ευρώ και τον Φεβρουάριο του 2016 έχουν υποχωρήσει στα 123 δισεκ.
Ζημίες τραπεζών και ανακεφαλαιοποίηση -50 δισεκ.
Η καταστροφή που υπέστη ο τραπεζικός κλάδος δεν έχει κανένα προηγούμενο.
Ιστορικές ζημίες 38 εκατ με το PSI+.
Οι τράπεζες εν συνεχεία ανακεφαλαιοποιήθηκαν το 2013 με 25 δισεκ. κεφάλαια και 14 δισεκ. funding gap τα οποία λόγω της κατάρρευσης του 2015 χάθηκαν οριστικά.
To 2014 επενδύθηκαν 8,3 δισεκ. τα οποία και αυτά χάθηκαν από τους μετόχους.
Χρειάστηκε και τρίτη ανακεφαλαιοποίηση το 2015 για να μπορέσουν να επανέλθουν οι τράπεζες.
Να σημειωθεί ότι σε σύνολο 36 δισεκ. κεφαλαίων οι τράπεζες έχουν 19,6 δισεκ. αναβαλλόμενο φόρο.
Μείωση ΑΕΠ περίπου -60 δισεκ.
Το 2009 το ελληνικό ΑΕΠ ήταν 237,5 δισεκ. ευρώ ενώ το 2016 το ελληνικό ΑΕΠ είναι περίπου 177 δισεκ. ευρώ.
Ο εθνικός πλούτος μειώθηκε κατά 60 δισεκ.
Ανεργία από το 9,6% το 2009 στο 23% το 2016.
Το κόστος της ανεργίας είναι μετρήσιμο ωστόσο με όρους ωμής πραγματικότητας μπορεί να αποτιμηθεί ότι 1,35 εκατ έλληνες είναι άνεργοι;
Μείωση εισοδημάτων και συντάξεων -12 δισεκ.
Με τα 3 μνημόνια δήθεν ανάπτυξης το μόνο που επιτεύχθηκε ήταν η φτωχοποίηση του έλληνα.
Αρχικά τον αποδόμησαν, τον είπαν φοροφυγά και απατεώνα και εν συνεχεία επιβλήθηκε μια ακραία υφεσιακή φορολογία.
Το ίδιο συμβαίνει και με τους αγρότες, αποδομούνται ως καλοπερασάκηδες, ενώ όλοι μας γνωρίζουμε ότι η πλειοψηφία των αγροτών είναι φτωχοί άνθρωποι.
Προφανώς έχουν υπάρξει και απάτες στον αγροτικό κόσμο και χρειάζεται έλεγχος, χωρίς αμφιβολία αλλά όχι ισοπέδωση του αγροτικού κόσμου.
Απώλειες στο χρηματιστήριο -18 δισεκ.
Το χρηματιστήριο δεν είναι καζίνο όπου ένας πολίτης πηγαίνει και ρισκάρει ως τζογαδόρος.
Το πραγματικό χρηματιστήριο είναι ο μηχανισμός αποτίμησης εταιρικών αξιών.
Όταν το χρηματιστήριο μηδενίζει γιατί στις 619 μονάδες το ελληνικό χρηματιστήριο έχει μηδενίσει σημαίνει ότι η αξία των εταιριών, που απαρτίζουν την πραγματική οικονομία είναι μηδέν.
Όταν η πραγματική οικονομία έχει αξία μηδέν, για ποια ανάπτυξη μιλάμε;
Προβληματικά δάνεια αύξηση 80 δισεκ.
Η αύξηση των NPLs των προβληματικών δανείων, ούτε είχε, ούτε έχει ιστορικό προηγούμενο.
Τα NPLs ήταν 20 δισεκ. και κατέληξαν σε 90 δισεκ. και τα NPEs στα 116 δισεκ.
Ξέρετε τι σημαίνει ότι 116 δισεκ. δάνεια σχεδόν το 50% των συνολικών δανείων είναι μη εξυπηρετούμενα;
Σημαίνει ότι οι εταιρίες και τα νοικοκυριά που δανείστηκαν έχουν καταρρεύσει λόγω έλλειψης ρευστότητας.
Δηλαδή χάος στην πραγματική οικονομία.
Το χρέος από 300 δισεκ το 2009 στα 328 δισεκ. το 2016
Και ενώ το κόστος της προσαρμογής είναι μια τεράστια καταστροφή, μια παταγώδης αποτυχία και ενώ προηγήθηκε το haircut 74% στο χρέος με θεωρητικό όφελος 105 δισεκ. ….συμβαίνει το εξής απίστευτο.
Το χρέος το 2009 ήταν 300 δισεκ. και το 2016 στα 328 δισεκ ευρώ.
Αυτό ονομάζεται….εθνική αυτοκτονία
Επιβλήθηκαν capital controls δηλαδή περιορισμοί στην οικονομική ελευθερία.
Και ενώ ο έλληνας φτωχοποιήθηκε, οι τράπεζες καταστράφηκαν επιβλήθηκαν και περιορισμοί στην κίνηση κεφαλαίων.
Αυτό ονομάζεται εθνική καταστροφή, όχι με όρους οικονομικούς – καθώς ο έλληνας προσαρμόστηκε – αλλά με όρους ηθικούς.
Μείωση αξίας ακινήτων στην Ελλάδα στην 6ετία περίπου -20 δισεκ.
Η επίδραση της καταστροφικής ύφεσης στην αγορά ακινήτων ήταν τεράστια.
Υπολογίζεται ότι υπήρξε απομείωση 30% της αξίας των ακινήτων στην Ελλάδα τα τελευταία 6 χρόνια που σημαίνει περίπου -20 δισεκ. ζημία
Στην ανάλυση αυτή δεν έχουν προσμετρηθεί, οι αυτοκτονίες που αποτέλεσαν τραγικό ρεκόρ και η φυγή σπουδαίων ελλήνων και ελληνίδων στο εξωτερικό.
Η ελληνική τραγωδία σε αριθμούς
| Μείωση καταθέσεων 2009-2016 |
-113 δισεκ. ευρώ |
| Ζημίες τραπεζών και ανακεφαλαιοποιήσεις |
-50 δισεκ. ευρώ |
| Μείωση ΑΕΠ 2009 -2016 |
-60 δισεκ. ευρώ |
| Κόστος ανεργίας από 9,6% στο 25% |
-5 δισεκ. ευρώ |
| Μείωση εισοδημάτων και συντάξεων |
-10 δισεκ. ευρώ |
| Απώλειες στο χρηματιστήριο |
-18 δισεκ. ευρώ |
| NPLs |
+80 δισεκ. ευρώ |
| Χρέος το 2009 στα 300 εκατ και το 2016 στα 328 δισεκ. |
|
| Μείωση αξίας ακινήτων στα 6 χρόνια |
-20 δισεκ. ευρώ |
| Σύνολο ζημιών ελληνικής τραγωδίας |
-356 δισεκ. ευρώ |
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών