γράφει : ΜΑΡΙΝΑ ΦΟΥΝΤΑ
(upd6)Συνολικά οκτώ τράπεζες έμειναν μετεξεταστέες κατά τον νέο γύρο της διαδικασίας των stress tests που διενήργησε η Ευρωπαϊκή Τραπεζική Αρχή (European Banking Authority).
Βάσει των επίσημων στοιχείων της ΕΒΑ δεν κατάφεραν να συγκεντρώσουν τον ελάχιστο δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας Core Tier 1 στο 5% συνολικά 5 ισπανικές τράπεζες 1 αυστριακή και δύο ελληνικές (ΑΤΕ, Eurobank).
Αν ληφθούν ωστόσο υπόψη οι παραδοχές του 2011, τόσο η ΑΤΕ όσο και η Eurobank, περνούν τα stress test.
Οι 5 ισπανικές τράπεζες που δεν κατόρθωσαν να περάσουν με επιτυχία τη διαδικασία είναι οι: Caja de Ahorros del Mediterraneo, CatalunyaCaixa, Banco Pastor, Unnim και Grupo Caja και η αυστριακή η Volksbank.
Στον αντίποδα, πέρασαν επιτυχώς τη διαδικασία όλες οι ολλανδικές, οι βρετανικές, οι γαλλικές, οι ιταλικές, οι γερμανικές και οι πορτογαλικές τράπεζες, καθώς και οι 10 συμμετέχουσες σκανδιναβικές τράπεζες.
Κατά την EBA, δύο γερμανικές τράπεζες, η Nordbank και η NordLB, μια σλοβενική και δύο πορτογαλικές τράπεζες πέρασαν εντελώς οριακά τη διαδικασία.
Αξίζει εδώ να σημειωθεί ότι ο δείκτης Core Tier 1 σε 16 συνολικά τράπεζες που συμμετείχαν στη διαδικασία διαμορφώθηκε μεταξύ 5% και 6%.
Η έλλειψη κεφαλαίων των τραπεζών που απέτυχαν στη διαδικασία ανέρχεται κατά την ΕΒΑ σε 2,5 δισ. ευρώ. Τα ως άνω στοιχεία προκύπτουν, αφού ελήφθησαν υπόψη και οι αυξήσεις κεφαλαίων που πραγματοποίησαν οι τράπεζες από τον Ιανουάριο έως τον Απρίλιο του 2011. Με βάση τους ισολογισμούς των τραπεζών στο τέλος του 2010, θα αποτύγχαναν 20 τράπεζες να περάσουν το όριο του 5% και το συνολικό έλλειμμα κεφαλαίων θα ανερχόταν σε 26,8 δισ. ευρώ.
Η EBA έχει συστήσει στις εθνικές εποπτικές αρχές να ζητήσουν από τις τράπεζες που δεν πέρασαν το όριο του 5% να προχωρήσουν άμεσα σε αυξήσεις κεφαλαίων. Συνέστησε επίσης στις εθνικές εποπτικές αρχές να ζητήσουν από τις τράπεζες που έχουν περάσει το όριο, αλλά είναι κοντά σε αυτό και έχουν σημαντική έκθεση σε κρατικό χρέος που βρίσκεται υπό πίεση, να λάβουν συγκεκριμένα μέτρα για να ενισχύσουν την κεφαλαιακή τους θέση. Τα μέτρα αυτά περιλαμβάνουν, όπου είναι αναγκαίο, περιορισμούς στην καταβολή μερισμάτων, μείωση του ενεργητικού τους, αύξηση της κεφαλαιακής τους θέσης ή μετατροπή κεφαλαίων χαμηλότερης ποιότητας σε κεφάλαια Core Tier 1.
H αυστριακή Volksbank
Η Volksbank, η αυστριακή τράπεζα η οποία απέτυχε στα stress tests, εξέδωσε αμέσως μετά τη δημοσίευση των αποτελεσμάτων μία ανακοίνωση, αναφέροντας ότι θα έπαιρνε τα αποτελέσματα πολύ σοβαρά υπόψη της;, αλλά επικρίνει την EBA ότι παρέλειψε να λάβει υπόψη τα μέτρα που είχε ήδη λάβει για την άντληση κεφαλαίων, συμπεριλαμβανομένης της πώλησης περιουσιακών της στοιχείων στη Sberbank.
Βάσει των παραδοχών του 2011 εμφανίζει Core Tier 1 στο 4,5%.
Ισπανικές τράπεζες
Η Caja de Ahorros del Mediterraneo βάσει των παραδοχών του 2011 εμφανίζει Core Tier 1 στο -2,8%, η CatalunyaCaixa στο 1,4%, η Banco Pastor στο 3,3%, η Grupo Caja στο 4%, ενώ η Unnim στο 1,2%.
Αξίζει εδώ να σημειωθεί ότι επτά ακόμη ισπανικές τράπεζες πέρασαν οριακά τη διαδικασία των stress tests με δείκτη Tier 1 μεταξύ 5% και 6%.
Βάσει των παραδοχών του 2011, υπό το δυσμενές σενάριο, συμπεριλαμβανομένων των πρόσθετων μέτρων βελτίωσης του Δείκτη Κεφαλαιακής Επάρκειας, μερικές από τις μεγαλύτερες ευρωπαϊκές τράπεζες εμφάνισαν τις εξής επιδόσεις:
Deutsche Bank (Γερμανία): 6,5%
Commrzbank (Γερμανία): 6,4%
Hypo Real Estate (Γερμανία): 10% - πέρυσι δεν είχε περάσει με επιτυχία τη διαδικασία
ΒΝP Paribas (Γαλλία): 7,9%
Credit Agricole (Γαλλία): 8,5%
Societe Generale (Γαλλία): 6,6%
Erste Bank (Αυστρία): 8,1%
Dexia (Βέλγιο): 10,4%
Danske Bank (Δανία): 13%
Allied Irish Banks (Ιρλανδία): 10%
Bank of Ireland (Iρλανδία): 7,1%
Intesa Sanpaolo (Ιταλία): 8,9%
Unicredit (Ιταλία): 6,7%
RBS (M. Βρετανία): 6,3%
HSBC (M. Bρετανία): 8,5%
Barclays (M. Βρετανία): 7,3%
Lloyds (M. Βρετανία): 7,7%
Espírito Santo Financial (Πορτογαλία): 5,1%
Banco BPI (Πορτογαλία): 6,7%
ING Bank (Ολλανδία): 8,7%
ABN AMRO (Ολλανδία): 9,2%
Banco Santander (Ισπανία): 8,4%
... και η γερμανική Helaba που "γύρισε" την πλάτη στα stress tests
Μια ανάσα πριν από την δημοσιοποίηση των αποτελεσμάτων των stress tests των ευρωπαϊκών τραπεζών η γερμανική κρατική τράπεζα Helaba ανακοίνωσε ότι αποσύρεται από τη διαδικασία των τεστ αντοχής.
Η Helaba αρνήθηκε να επιτρέψει στην EBΑ να δημοσιεύσει το σύνολο των στοιχείων της, καθώς διαφωνεί με τους δείκτες Tier 1 που χρησιμοποιεί η EBA, καθώς δεν περιλαμβάνουν υβριδικά κεφάλαια που χρησιμοποιούν οι τράπεζες και επιτρέπονται από τις γερμανικές ρυθμιστικές αρχές.
www.bankingnews.gr
Αν ληφθούν ωστόσο υπόψη οι παραδοχές του 2011, τόσο η ΑΤΕ όσο και η Eurobank, περνούν τα stress test.
Οι 5 ισπανικές τράπεζες που δεν κατόρθωσαν να περάσουν με επιτυχία τη διαδικασία είναι οι: Caja de Ahorros del Mediterraneo, CatalunyaCaixa, Banco Pastor, Unnim και Grupo Caja και η αυστριακή η Volksbank.
Στον αντίποδα, πέρασαν επιτυχώς τη διαδικασία όλες οι ολλανδικές, οι βρετανικές, οι γαλλικές, οι ιταλικές, οι γερμανικές και οι πορτογαλικές τράπεζες, καθώς και οι 10 συμμετέχουσες σκανδιναβικές τράπεζες.
Κατά την EBA, δύο γερμανικές τράπεζες, η Nordbank και η NordLB, μια σλοβενική και δύο πορτογαλικές τράπεζες πέρασαν εντελώς οριακά τη διαδικασία.
Αξίζει εδώ να σημειωθεί ότι ο δείκτης Core Tier 1 σε 16 συνολικά τράπεζες που συμμετείχαν στη διαδικασία διαμορφώθηκε μεταξύ 5% και 6%.
Η έλλειψη κεφαλαίων των τραπεζών που απέτυχαν στη διαδικασία ανέρχεται κατά την ΕΒΑ σε 2,5 δισ. ευρώ. Τα ως άνω στοιχεία προκύπτουν, αφού ελήφθησαν υπόψη και οι αυξήσεις κεφαλαίων που πραγματοποίησαν οι τράπεζες από τον Ιανουάριο έως τον Απρίλιο του 2011. Με βάση τους ισολογισμούς των τραπεζών στο τέλος του 2010, θα αποτύγχαναν 20 τράπεζες να περάσουν το όριο του 5% και το συνολικό έλλειμμα κεφαλαίων θα ανερχόταν σε 26,8 δισ. ευρώ.
Η EBA έχει συστήσει στις εθνικές εποπτικές αρχές να ζητήσουν από τις τράπεζες που δεν πέρασαν το όριο του 5% να προχωρήσουν άμεσα σε αυξήσεις κεφαλαίων. Συνέστησε επίσης στις εθνικές εποπτικές αρχές να ζητήσουν από τις τράπεζες που έχουν περάσει το όριο, αλλά είναι κοντά σε αυτό και έχουν σημαντική έκθεση σε κρατικό χρέος που βρίσκεται υπό πίεση, να λάβουν συγκεκριμένα μέτρα για να ενισχύσουν την κεφαλαιακή τους θέση. Τα μέτρα αυτά περιλαμβάνουν, όπου είναι αναγκαίο, περιορισμούς στην καταβολή μερισμάτων, μείωση του ενεργητικού τους, αύξηση της κεφαλαιακής τους θέσης ή μετατροπή κεφαλαίων χαμηλότερης ποιότητας σε κεφάλαια Core Tier 1.
H αυστριακή Volksbank
Η Volksbank, η αυστριακή τράπεζα η οποία απέτυχε στα stress tests, εξέδωσε αμέσως μετά τη δημοσίευση των αποτελεσμάτων μία ανακοίνωση, αναφέροντας ότι θα έπαιρνε τα αποτελέσματα πολύ σοβαρά υπόψη της;, αλλά επικρίνει την EBA ότι παρέλειψε να λάβει υπόψη τα μέτρα που είχε ήδη λάβει για την άντληση κεφαλαίων, συμπεριλαμβανομένης της πώλησης περιουσιακών της στοιχείων στη Sberbank.
Βάσει των παραδοχών του 2011 εμφανίζει Core Tier 1 στο 4,5%.
Ισπανικές τράπεζες
Η Caja de Ahorros del Mediterraneo βάσει των παραδοχών του 2011 εμφανίζει Core Tier 1 στο -2,8%, η CatalunyaCaixa στο 1,4%, η Banco Pastor στο 3,3%, η Grupo Caja στο 4%, ενώ η Unnim στο 1,2%.
Αξίζει εδώ να σημειωθεί ότι επτά ακόμη ισπανικές τράπεζες πέρασαν οριακά τη διαδικασία των stress tests με δείκτη Tier 1 μεταξύ 5% και 6%.
Βάσει των παραδοχών του 2011, υπό το δυσμενές σενάριο, συμπεριλαμβανομένων των πρόσθετων μέτρων βελτίωσης του Δείκτη Κεφαλαιακής Επάρκειας, μερικές από τις μεγαλύτερες ευρωπαϊκές τράπεζες εμφάνισαν τις εξής επιδόσεις:
Deutsche Bank (Γερμανία): 6,5%
Commrzbank (Γερμανία): 6,4%
Hypo Real Estate (Γερμανία): 10% - πέρυσι δεν είχε περάσει με επιτυχία τη διαδικασία
ΒΝP Paribas (Γαλλία): 7,9%
Credit Agricole (Γαλλία): 8,5%
Societe Generale (Γαλλία): 6,6%
Erste Bank (Αυστρία): 8,1%
Dexia (Βέλγιο): 10,4%
Danske Bank (Δανία): 13%
Allied Irish Banks (Ιρλανδία): 10%
Bank of Ireland (Iρλανδία): 7,1%
Intesa Sanpaolo (Ιταλία): 8,9%
Unicredit (Ιταλία): 6,7%
RBS (M. Βρετανία): 6,3%
HSBC (M. Bρετανία): 8,5%
Barclays (M. Βρετανία): 7,3%
Lloyds (M. Βρετανία): 7,7%
Espírito Santo Financial (Πορτογαλία): 5,1%
Banco BPI (Πορτογαλία): 6,7%
ING Bank (Ολλανδία): 8,7%
ABN AMRO (Ολλανδία): 9,2%
Banco Santander (Ισπανία): 8,4%
... και η γερμανική Helaba που "γύρισε" την πλάτη στα stress tests
Μια ανάσα πριν από την δημοσιοποίηση των αποτελεσμάτων των stress tests των ευρωπαϊκών τραπεζών η γερμανική κρατική τράπεζα Helaba ανακοίνωσε ότι αποσύρεται από τη διαδικασία των τεστ αντοχής.
Η Helaba αρνήθηκε να επιτρέψει στην EBΑ να δημοσιεύσει το σύνολο των στοιχείων της, καθώς διαφωνεί με τους δείκτες Tier 1 που χρησιμοποιεί η EBA, καθώς δεν περιλαμβάνουν υβριδικά κεφάλαια που χρησιμοποιούν οι τράπεζες και επιτρέπονται από τις γερμανικές ρυθμιστικές αρχές.
www.bankingnews.gr
Σχόλια αναγνωστών